Дослідження Regtech: ключові технології для боротьби з фінансовими злочинами

Regtech(Регуляторні технології) - це технології, що спрямовані на забезпечення дотримання законодавства та нормативних актів галуззю та споживачами. Вони найбільш широко застосовуються у фінансовій сфері, оскільки стабільна, ефективна, надійна та справедлива фінансова система є надзвичайно важливою для соціального розвитку. Регуляторні технології можуть допомогти досягти автоматизації та спрощення відповідності, що має велике значення як для фінансових установ, так і для регуляторних органів.

Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних фінансів, ринок віртуальних активів працює цілодобово, міжнародні угоди відбуваються часто, а технічні деталі суттєво відрізняються. Це вимагає, щоб регуляторні технології могли в реальному часі автоматично моніторити торгову діяльність. Одночасно, висока прозорість віртуальних активів також забезпечує зручність для регулювання.

У віртуальному активному ринку комплаєнс, такий як KYC, AML та MAR, потребує нових підходів. Ключовим є поєднання найкращих практик традиційних фінансів з технологіями, що стосуються віртуальних активів. Це включає в себе перехресний моніторинг на блокчейні та поза ним, цілодобову реальну роботу, використання штучного інтелекту для обробки ризикових даних тощо.

На ринку криптовалют існують деякі унікальні форми фінансових злочинів та зловживань на ринку. Наприклад, серед DeFi токенів, які котируються на основних біржах, 56% мають випадки інсайдерської торгівлі на децентралізованих біржах. Крім того, шахраї в середньому створюють новий шахрайський токен кожні 4 хвилини, намагаючись вкрасти кошти інвесторів. Ці проблеми підкреслюють необхідність ефективного регулювання.

Гонконг знаходиться на передовій у сфері регулювання віртуальних активів. Компанії, що займаються регуляторними технологіями, розробляють рішення, що відповідають вимогам Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу, щоб допомогти торговим платформам ідентифікувати, контролювати та запобігати маніпуляціям на ринку. Ці рішення здатні централізовано управляти відповідністю та ризиками, що є критично важливим для ефективного функціонування програм відповідності криптовалют.

З розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології відіграватимуть дедалі важливішу роль у підтримці порядку на ринку та захисті інтересів інвесторів. Регуляторні органи, фінансові установи та технологічні компанії повинні тісно співпрацювати, щоб спільно вирішувати виклики та можливості в цій сфері.