Статья анализирует десять ключевых тенденций в будущем развитии Децентрализованных финансов ( DeFi ), включая рост потребительских приложений, применение технологии zkTLS, инновации в стейблкоинах с распределением доходов, развитие DEX и агрегаторов и т.д. В целом, DeFi будет эволюционировать в сторону более эффективных, модульных решений и управления рисками, одновременно сталкиваясь с рядом вызовов и инновационных возможностей.

В последнее время колебания на рынке криптоактивов усилились, и крупные инвесторы делают ставки на будущее направление с помощью маржинальной торговли. Некоторые оптимистично настроены в отношении Биткойна, в то время как другие смотрят в сторону падения Ethereum, что показывает разногласия между участниками рынка и предстоящие значительные колебания. Инвесторам следует действовать осторожно, чтобы справиться с рисками.

Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного Биткойн-банка
Резюме
С учетом того, что Биткойн занимает все более прочное место на финансовом рынке, область BTCFi стремительно становится передовым краем инноваций в криптовалюте. Этот исследовательский отчет углубленно анализирует несколько ключевых направлений в BTCFi, включая стейблкойны, кредитные услуги, услуги по ставкам, повторные ставки, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов. В отчете рассматриваются механизмы работы различных направлений, основные проекты и их достижения, а также проводится сравнение безопасности, доходности и экологической насыщенности разных классов активов.
Исследования показывают, что рыночная капитализация BTCFi достигла уровня в миллиард долларов и демонстрирует тенденцию к быстрому росту. Участие институциональных инвесторов приносит стабильность и зрелость на рынок. В области стеблкоинов децентрализованные проекты, такие как Bitsmiley Protocol и Bamk.fi, демонстрируют инновационный потенциал.

Solv Protocol представил концепцию абстрактного уровня застейкания (SAL), целью которой является интеграция ликвидности BTC на нескольких блокчейнах и улучшение опыта застейкания. Он упрощает взаимодействие с пользователем через смарт-контракты, одновременно создавая услуги агрегирования ликвидности, чтобы справиться с разнообразием сценариев применения активов BTC и раскрыть потенциал ценности BTCFi.

С учетом того, что результаты выборов в США становятся ясными, крипторынок испытывает рост под воздействием оптимистичных ожиданий. Новое правительство может поддерживать шифрование, однако конкретная политика и регуляторные указания все еще остаются неопределенными. Несмотря на возможное ослабление большинства отраслевых регуляций, степень внимания к регулированию шифрования будет влиять на процесс политики. Текущие судебные разбирательства могут ускорить разрешение, и в будущем ожидается положительное регуляторное руководство.

Недавно один из крупных инвесторов через внебиржевую торговлю приобрел 5,463 эфира на общую сумму около 14 миллионов долларов США. За последние две недели было куплено в общей сложности 166,199 эфиров, что свидетельствует о позитивном взгляде институциональных инвесторов на Ethereum, однако рынок все еще должен быть осторожен с риском колебаний.

Недавно появилась модальная фишинг-атака на мобильные кошельки Web3.0, при которой злоумышленники манипулируют модальными окнами в приложении, подделывая информацию, чтобы обмануть пользователей и заставить их одобрить злонамеренные транзакции. Эксперты по безопасности рекомендуют разработчикам и пользователям усилить проверку информации и бдительность для противодействия этой новой угрозе.

В последнее время в экосистеме Berachain наблюдается волна выпуска токена, около 8 проектов планируют выпустить новые токены. Это приводит к экономической активности и рыночной спекуляции, но также сталкивается с вызовами низкой рыночной активности. Проектам необходимо следовать за фактической ценностью токена и долгосрочной жизнеспособностью, избегая слепого выпуска монеты. Правильной мотивацией должно быть то, что продукт уже получил признание на рынке и имеет четкий план для стимулирования роста. В общем, нужно сохранять осторожность и оптимизм, ожидая большего количества проектов, добивающихся долгосрочного успеха.

Недавние исследования показывают, что несколько известных криптоактивов компаний наняли IT-работников из Северной Кореи, не подозревая об этом. Эти работники прошли собеседование, используя поддельные удостоверения личности. От технических возможностей до угроз безопасности, северокорейские работники представляют собой серьезные риски и вносят доход в ядерную программу страны. Криптоактивы компании должны усилить проверку биографии, чтобы предотвратить подобные ситуации.

Известное исследовательское учреждение увеличило свою долю в 9,001 Эфир после падения на рынке, инвестировав около 22,72 миллиона долларов, что демонстрирует долгосрочный оптимизм по отношению к Ethereum. Доля этого учреждения в Ethereum достигла 182,000, с колеблющейся прибылью около 32,6 миллиона долларов, что свидетельствует о доверии к будущему развитию.

Качество активов USDT и Ликвидность продолжают улучшаться, в основном он держит краткосрочные государственные облигации США, а его механизм выкупа также эффективно сдерживает массовые выкупы. Хотя в экстремальных случаях может произойти депег, вероятность краха крайне низка, инвесторам следует сохранять разум.

Компания Circle привлекла 110 миллионов долларов финансирования и планирует выпустить стейблкоин, привязанный к доллару, нацеливаясь на развитие на азиатском рынке. CMO заявил, что они будут сотрудничать с традиционными платежными инструментами, одновременно подчеркивая важность соблюдения Соответствие. Компания уже лидирует в получении лицензии на Цифровые деньги по всему миру и активно занимается работой по Соответствию. Азия рассматривается как новый ростовой полюс для Цифровых денег, Гонконг является ее бизнес-базой.

Известный трейдер непрерывно ставил на рост Биткойна, понеся суммарные убытки почти в 30 миллионов долларов, что привлекло внимание рынка. Несмотря на три смелых открытия позиций в лонг, он понес серьезные потери из-за резкого отката цен. Этот случай предупреждает инвесторов о необходимости осторожного подхода к высокорисковым рынкам и разработки разумной стратегии управления рисками.

На недавнем мероприятии «Growth Hacker Camp» соучредитель известного инвестиционного агентства обсудил позиционирование и стратегии роста личного бренда. Он подчеркнул важность определения личного бренда через собственные медиа, поиска дифференцированных преимуществ и разработки контентной стратегии, ориентированной на целевую аудиторию, уделяя внимание балансу между трафиком и конверсией. Он также поделился важностью улавливания горячих тем контента и понимания алгоритмов социальных медиа.

Опытный инвестор недавно завершил крупную сделку с Ethereum, обменяв 336 миллионов USDC на 132 тысячи ETH, несмотря на убытки в 39,76 миллионов долларов, но это демонстрирует его уверенность в долгосрочной ценности Ethereum. Инвесторам следует быть осторожными с колебаниями рынка и принимать взвешенные решения.

Маск предоставил инвесторам по приобретению социальной платформы 25% акций компании xAI, xAI готовится к финансированию на сумму 5 миллиардов долларов, что удвоит ее оценку до 50 миллиардов долларов. С завершением финансирования эти пострадавшие инвесторы могут получить возврат, владев акциями xAI, что отражает высокие риски и высокие доходы в технологических инвестициях.