Layer 1 mondial : la couche de base du réseau financier
Introduction
L'initiative de la première couche mondiale (GL1) vise à explorer le développement d'une infrastructure de registre partagé multifonctionnelle basée sur la technologie de registre distribué (DLT), qui sera développée par des institutions financières réglementées pour le secteur financier. Notre vision est de permettre aux institutions financières réglementées d'utiliser cette infrastructure de registre partagé pour déployer des applications d'actifs numériques intrinsèquement interopérables dans différentes juridictions, gérées par des normes d'actifs universelles, des contrats intelligents et des technologies d'identité numérique. La création d'une infrastructure de registre partagé libérera la liquidité dispersée dans plusieurs endroits, permettant aux institutions financières de mieux collaborer. Les institutions financières peuvent élargir les services offerts à leurs clients tout en réduisant les coûts d'infrastructure internes.
Le point central de GL1 est de fournir une infrastructure de registre partagé aux institutions financières pour développer, déployer et utiliser des applications adaptées à la chaîne de valeur du secteur financier, telles que l'émission, la distribution, le trading et le règlement, la conservation, les services d'actifs et les paiements. Cela peut améliorer les paiements transfrontaliers ainsi que la distribution et le règlement transfrontaliers des instruments des marchés de capitaux. Établir une alliance d'institutions financières utilisant la DLT pour résoudre des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers n'est pas un nouveau développement. Le potentiel de transformation de l'approche unique de GL1 réside dans le développement d'une infrastructure de registre partagé qui peut être utilisée pour différents cas d'utilisation et qui est capable de soutenir des transactions composables impliquant divers actifs financiers et applications, tout en respectant les exigences réglementaires.
En tirant parti des capacités d'un écosystème financier plus large, les institutions financières peuvent offrir des services plus riches et plus variés aux utilisateurs finaux, et les amener sur le marché plus rapidement. L'infrastructure de grand livre partagé de GL1 permettra aux institutions financières de construire et de déployer des applications composites, en utilisant les capacités d'autres fournisseurs d'applications. Cela peut se manifester par la modélisation programmée et l'exécution de protocoles financiers institutionnels pour les échanges et les règlements des devises. Cela peut à son tour améliorer l'interaction des monnaies et des actifs tokenisés, permettant une livraison synchronisée des actifs numériques et autres tokenisés pour le règlement de paiement (DvP), ainsi que des règlements d'échanges de devises pour le paiement contre paiement (PvP). Plus loin, cela peut soutenir le paiement contre paiement (DvPvP), c'est-à-dire que la chaîne de règlement peut être composée d'un ensemble de transferts synchronisés de monnaies et d'actifs tokenisés.
Cet article présente l'initiative GL1 et discute du rôle de l'infrastructure de registre partagé, qui sera conforme aux réglementations applicables et gérée par des normes, principes et pratiques technologiques universels. Les institutions financières réglementées peuvent déployer des actifs tokenisés à travers des juridictions. La participation des parties prenantes du secteur public et privé est cruciale pour s'assurer que l'infrastructure de registre partagé est établie conformément aux exigences réglementaires pertinentes et aux normes internationales, et répond aux besoins du marché.
Contexte et motivation
Les infrastructures traditionnelles qui soutiennent les marchés financiers mondiaux ont été développées il y a des décennies, ce qui a entraîné des bases de données isolées, des protocoles de communication différents et des coûts élevés associés à la maintenance de systèmes propriétaires et à des intégrations sur mesure. Bien que les marchés financiers mondiaux restent puissants et résilients, les demandes du secteur sont devenues plus complexes et à grande échelle. Une simple mise à niveau progressive des infrastructures financières existantes pourrait ne pas suffire à suivre le rythme de la complexité et des changements.
Ainsi, les institutions financières se tournent vers des technologies telles que la technologie de registre distribué ( DLT ), car elle offre le potentiel d'infrastructures de marché modernisées et de modèles plus automatisés et rentables. Il convient de noter que les acteurs du secteur ont lancé leurs propres programmes d'actifs numériques respectifs. Cependant, ils ont choisi différentes technologies et fournisseurs pour leurs programmes, ce qui limite l'interopérabilité.
Les limitations de l'interopérabilité entre les systèmes ont conduit à une fragmentation du marché, et la liquidité est piégée entre différents lieux en raison d'infrastructures incompatibles. Détenir de la liquidité dans différents lieux peut augmenter les coûts de capitaux et d'opportunités. De plus, l'explosion des différentes infrastructures et le manque de classifications et de normes mondialement reconnues pour les actifs numériques et la DLT ont accru les coûts d'adoption, car les institutions financières doivent investir et soutenir différents types de technologies.
Pour réaliser des transactions transfrontalières sans couture et tirer pleinement parti de la valeur de la DLT, il est nécessaire de concevoir une infrastructure de conformité axée sur l'ouverture et l'interopérabilité. Les fournisseurs d'infrastructure doivent également comprendre les lois et réglementations applicables en matière d'émission et de transfert d'actifs financiers tokenisés, ainsi que le traitement réglementaire des produits créés sous différentes structures tokenisées.
Le dernier document de travail de la Banque des règlements internationaux éclaire la vision de "l'internet financier" (Finternet) et du "grand livre unifié" (Unified Ledger), soutenant davantage la tokenisation et son rôle dans des applications telles que les paiements transfrontaliers et le règlement des titres. Si elle est bien gérée, un écosystème financier ouvert et interconnecté peut améliorer l'accès aux services financiers et l'efficacité grâce à une meilleure intégration des processus financiers.
Bien que les expérimentations et les projets pilotes de tokenisation des actifs aient progressé de manière significative, le manque de réseaux financiers et d'infrastructures technologiques adaptés aux institutions financières pour exécuter des transactions d'actifs numériques limite la capacité des institutions financières à déployer des actifs tokenisés à grande échelle commerciale. Par conséquent, la participation des marchés d'actifs tokenisés et les opportunités de trading secondaire restent relativement faibles par rapport aux marchés traditionnels.
Le paragraphe ci-dessous discutera de deux modèles de réseau couramment utilisés par les institutions financières aujourd'hui, ainsi qu'un troisième modèle qui combine l'ouverture du modèle 1 et les mesures de protection du modèle 2.
Modèle 1 : Blockchain publique sans autorisation
Actuellement, les blockchains publiques sans autorisation attirent un grand nombre d'applications et d'utilisateurs, car elles sont conçues pour être ouvertes et accessibles à toutes les parties. Essentiellement, elles ressemblent à Internet, un réseau public capable de croître à une vitesse exponentielle, car il n'est pas nécessaire d'obtenir une approbation avant de participer au réseau. Par conséquent, les blockchains publiques sans autorisation ont des effets de réseau potentiels significatifs. En s'appuyant sur une infrastructure partagée et ouverte, les développeurs peuvent tirer parti des capacités existantes sans avoir à reconstruire une infrastructure similaire eux-mêmes.
Les réseaux publics sans autorisation n'ont initialement pas été conçus pour des activités réglementées. Ils sont essentiellement autonomes et décentralisés. Aucune entité légale n'est responsable de ces réseaux, et il n'existe pas d'accords de niveau de service exécutoires concernant la performance et la résilience (SLAs)(, y compris l'atténuation des risques liés au réseau ), et il y a un manque de certitude et de garanties en matière de traitement des transactions.
En raison du manque de responsabilité claire, de l'anonymat des fournisseurs de services et de l'absence d'accords de niveau de service, ces réseaux ne peuvent pas être utilisés par des institutions financières réglementées sans mesures de protection et de contrôle supplémentaires. De plus, les considérations juridiques et les directives générales concernant l'utilisation de telles blockchains ne sont pas encore claires. Ces facteurs rendent difficile leur utilisation par des institutions financières réglementées.
Modèle 2 : Blockchain à permission privée
Certaines institutions financières ont déterminé que les blockchains publiques sans autorisation existantes ne peuvent pas répondre à leurs besoins. Par conséquent, de nombreuses institutions financières choisissent de créer des réseaux privés autorisés indépendants et leurs écosystèmes.
Ces réseaux privés autorisés contiennent des caractéristiques techniques qui leur permettent d'appliquer des règles, des procédures et des contrats intelligents en fonction des lois et des cadres réglementaires applicables. Ils sont également conçus pour garantir la résilience du réseau face aux comportements malveillants.
Cependant, l'augmentation des réseaux privés et autorisés, s'ils ne peuvent pas interopérer entre eux, pourrait conduire à une fragmentation accrue de la liquidité sur le marché des fonds de gros à long terme. Si cela n'est pas résolu, la fragmentation réduira les effets de réseau des marchés financiers et pourrait entraîner des frictions pour les participants du marché, telles que l'inaccessibilité, des exigences de liquidité accrues en raison de la séparation des pools de liquidité, ainsi que l'arbitrage des prix entre les réseaux.
Modèle 3 : Blockchain à licence publique
Les réseaux publics autorisés permettent à toute entité répondant aux conditions de participation de participer, mais le type d'activités que les participants peuvent mener sur le réseau est limité. Un réseau public autorisé géré par des institutions financières pour le secteur des services financiers peut réaliser les avantages d'un réseau ouvert et accessible tout en minimisant les risques et les préoccupations.
Un tel réseau sera basé sur des principes d'ouverture et d'accessibilité semblables à ceux de l'internet public, mais intégrera des mesures de protection conçues pour servir de réseau d'échange de valeur. Par exemple, les règles de gestion du réseau peuvent être limitées à des institutions financières réglementées pour devenir membres. Les transactions peuvent être complétées par des technologies améliorant la confidentialité telles que les preuves à divulgation nulle de connaissance et le chiffrement homomorphe. Bien que les concepts de réseaux publics et de réseaux autorisés ne soient pas nouveaux, un tel réseau proposé à grande échelle par des institutions financières réglementées n'a pas encore de précédent.
L'initiative GL1 explorera et considérera divers modèles de réseau, y compris le concept d'infrastructure publique sous licence dans le contexte des exigences réglementaires pertinentes. Par exemple, les institutions financières réglementées peuvent faire fonctionner des nœuds GL1, et les participants de la plateforme GL1 seront soumis à des vérifications KYC (. Les sections suivantes décriront comment GL1 fonctionne en pratique.
![Interprétation en dix mille mots du livre blanc de l'Autorité monétaire de Singapour « Global Layer 1 - La couche de base des réseaux financiers »])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-54b3f5bbda96cc232f783fed39986aed.webp(
Initiative GL1
L'initiative GL1 vise à promouvoir le développement d'une infrastructure de couche partagée, destinée à héberger des actifs financiers tokenisés et des applications financières le long de la chaîne de valeur financière.
L'infrastructure de GL1 sera impartiale vis-à-vis des types d'actifs ; elle soutiendra les actifs tokenisés et les monnaies tokenisées émis par des utilisateurs du réseau ), tels que des institutions financières réglementées ( dans différentes juridictions et différentes dénominations monétaires. Cela peut simplifier les processus de traitement, soutenir les transferts de fonds transfrontaliers automatiques et instantanés, et faciliter les échanges de devises ) FX ( ainsi que le règlement des titres sur la base de conditions prédéfinies.
Cette infrastructure sera développée par des institutions financières pour l'industrie des services financiers et servira de plateforme offrant les fonctionnalités suivantes :
Synchronisation entre applications
Combinabilité
Protection de la vie privée
Compatibilité des applications intrinsèques avec les actifs déjà tokenisés et/ou émis sur l'infrastructure.
La société GL1 agira en tant que fournisseur de technologie et fournisseur d'infrastructure publique à travers les marchés et les juridictions. Afin de favoriser le développement de l'écosystème des solutions, GL1 soutiendra également les institutions financières réglementées dans la construction, l'exploitation et le déploiement d'applications sur une infrastructure numérique commune couvrant les éléments suivants :
Cycle de vie des transactions) émission initiale, transaction, règlement, paiement, gestion des garanties, actions d'entreprise, etc.(
Émission et échange de différents types d'actifs ) par exemple, espèces, titres, actifs alternatifs (
![Interprétation en mille mots du livre blanc de l'Autorité monétaire de Singapour « Global Layer 1 - La couche de base des réseaux financiers »])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f801be607c330b294f406d6d4bbdc6b2.webp(
) Objectif clé
Dans le but de réaliser la vision de la création de solutions de compensation et de règlement plus efficaces, et de débloquer de nouveaux modèles commerciaux grâce à des caractéristiques de programmation et de combinaison, l'initiative GL1 se concentrera sur les aspects suivants :
a### prend en charge la création de réseaux multifonctionnels.
b) permet le déploiement de diverses applications allant des paiements, du financement à la négociation sur le marché secondaire.
c) Fournit une infrastructure pour héberger et exécuter des transactions impliquant des actifs tokenisés, les actifs tokenisés étant une représentation numérique de la valeur ou des droits, pouvant être transférée et stockée électroniquement. Les actifs tokenisés peuvent être des actifs de différentes catégories d'actifs) tels que des actions, des titres à revenu fixe, des parts de fonds, etc.( ou des monnaies) telles que la monnaie des banques commerciales, la monnaie des banques centrales(.
d) Encourager l'élaboration et l'établissement de principes, de politiques et de normes universellement reconnus au niveau international, afin de garantir l'interopérabilité des actifs et des applications tokenisés développés sur GL1 à l'échelle internationale et entre les réseaux.
![Interprétation en dix mille mots du livre blanc de l'Autorité monétaire de Singapour « Layer 1 global - La couche de base des réseaux financiers »])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c07ddd3fbd0679becb3fbcd6ed89436f.webp(
) principes de conception
Pour atteindre l'objectif de répondre aux besoins du secteur financier avec le service GL1, l'infrastructure numérique de base de GL1 sera développée selon une série de principes suivants :
Ouvert et basé sur des normes : les spécifications techniques seront publiques et ouvertes, permettant aux membres de construire et déployer facilement des applications. Le cas échéant, des normes industrielles et des protocoles open source ### peuvent être utilisés pour les messages de paiement et les tokens (. Si les normes existantes n'ont pas encore été développées ou sont insuffisantes, des efforts appropriés seront faits pour garantir que la conception soit flexible et qu'il soit possible de proposer ou d'incorporer des normes futures.
Conformité aux réglementations applicables et ouverture aux régulateurs : la plateforme GL1 respectera les lois applicables.
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BearMarketSurvivor
· Il y a 4h
Vous voulez encore tromper l'argent des institutions ?
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TideReceder
· Il y a 16h
Les régulateurs feraient mieux de s'occuper du p2p.
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SchrodingerPrivateKey
· Il y a 16h
Des idées déjà entendues, sans aucun éclat.
Voir l'originalRépondre0
GasGuzzler
· Il y a 16h
Ne fais pas de bruit, c'est toujours le TradFi qui joue le rôle principal.
Infrastructure d'actifs tokenisés partagée par des Institutions Financière au niveau mondial Layer 1
Layer 1 mondial : la couche de base du réseau financier
Introduction
L'initiative de la première couche mondiale (GL1) vise à explorer le développement d'une infrastructure de registre partagé multifonctionnelle basée sur la technologie de registre distribué (DLT), qui sera développée par des institutions financières réglementées pour le secteur financier. Notre vision est de permettre aux institutions financières réglementées d'utiliser cette infrastructure de registre partagé pour déployer des applications d'actifs numériques intrinsèquement interopérables dans différentes juridictions, gérées par des normes d'actifs universelles, des contrats intelligents et des technologies d'identité numérique. La création d'une infrastructure de registre partagé libérera la liquidité dispersée dans plusieurs endroits, permettant aux institutions financières de mieux collaborer. Les institutions financières peuvent élargir les services offerts à leurs clients tout en réduisant les coûts d'infrastructure internes.
Le point central de GL1 est de fournir une infrastructure de registre partagé aux institutions financières pour développer, déployer et utiliser des applications adaptées à la chaîne de valeur du secteur financier, telles que l'émission, la distribution, le trading et le règlement, la conservation, les services d'actifs et les paiements. Cela peut améliorer les paiements transfrontaliers ainsi que la distribution et le règlement transfrontaliers des instruments des marchés de capitaux. Établir une alliance d'institutions financières utilisant la DLT pour résoudre des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers n'est pas un nouveau développement. Le potentiel de transformation de l'approche unique de GL1 réside dans le développement d'une infrastructure de registre partagé qui peut être utilisée pour différents cas d'utilisation et qui est capable de soutenir des transactions composables impliquant divers actifs financiers et applications, tout en respectant les exigences réglementaires.
En tirant parti des capacités d'un écosystème financier plus large, les institutions financières peuvent offrir des services plus riches et plus variés aux utilisateurs finaux, et les amener sur le marché plus rapidement. L'infrastructure de grand livre partagé de GL1 permettra aux institutions financières de construire et de déployer des applications composites, en utilisant les capacités d'autres fournisseurs d'applications. Cela peut se manifester par la modélisation programmée et l'exécution de protocoles financiers institutionnels pour les échanges et les règlements des devises. Cela peut à son tour améliorer l'interaction des monnaies et des actifs tokenisés, permettant une livraison synchronisée des actifs numériques et autres tokenisés pour le règlement de paiement (DvP), ainsi que des règlements d'échanges de devises pour le paiement contre paiement (PvP). Plus loin, cela peut soutenir le paiement contre paiement (DvPvP), c'est-à-dire que la chaîne de règlement peut être composée d'un ensemble de transferts synchronisés de monnaies et d'actifs tokenisés.
Cet article présente l'initiative GL1 et discute du rôle de l'infrastructure de registre partagé, qui sera conforme aux réglementations applicables et gérée par des normes, principes et pratiques technologiques universels. Les institutions financières réglementées peuvent déployer des actifs tokenisés à travers des juridictions. La participation des parties prenantes du secteur public et privé est cruciale pour s'assurer que l'infrastructure de registre partagé est établie conformément aux exigences réglementaires pertinentes et aux normes internationales, et répond aux besoins du marché.
Contexte et motivation
Les infrastructures traditionnelles qui soutiennent les marchés financiers mondiaux ont été développées il y a des décennies, ce qui a entraîné des bases de données isolées, des protocoles de communication différents et des coûts élevés associés à la maintenance de systèmes propriétaires et à des intégrations sur mesure. Bien que les marchés financiers mondiaux restent puissants et résilients, les demandes du secteur sont devenues plus complexes et à grande échelle. Une simple mise à niveau progressive des infrastructures financières existantes pourrait ne pas suffire à suivre le rythme de la complexité et des changements.
Ainsi, les institutions financières se tournent vers des technologies telles que la technologie de registre distribué ( DLT ), car elle offre le potentiel d'infrastructures de marché modernisées et de modèles plus automatisés et rentables. Il convient de noter que les acteurs du secteur ont lancé leurs propres programmes d'actifs numériques respectifs. Cependant, ils ont choisi différentes technologies et fournisseurs pour leurs programmes, ce qui limite l'interopérabilité.
Les limitations de l'interopérabilité entre les systèmes ont conduit à une fragmentation du marché, et la liquidité est piégée entre différents lieux en raison d'infrastructures incompatibles. Détenir de la liquidité dans différents lieux peut augmenter les coûts de capitaux et d'opportunités. De plus, l'explosion des différentes infrastructures et le manque de classifications et de normes mondialement reconnues pour les actifs numériques et la DLT ont accru les coûts d'adoption, car les institutions financières doivent investir et soutenir différents types de technologies.
Pour réaliser des transactions transfrontalières sans couture et tirer pleinement parti de la valeur de la DLT, il est nécessaire de concevoir une infrastructure de conformité axée sur l'ouverture et l'interopérabilité. Les fournisseurs d'infrastructure doivent également comprendre les lois et réglementations applicables en matière d'émission et de transfert d'actifs financiers tokenisés, ainsi que le traitement réglementaire des produits créés sous différentes structures tokenisées.
Le dernier document de travail de la Banque des règlements internationaux éclaire la vision de "l'internet financier" (Finternet) et du "grand livre unifié" (Unified Ledger), soutenant davantage la tokenisation et son rôle dans des applications telles que les paiements transfrontaliers et le règlement des titres. Si elle est bien gérée, un écosystème financier ouvert et interconnecté peut améliorer l'accès aux services financiers et l'efficacité grâce à une meilleure intégration des processus financiers.
Bien que les expérimentations et les projets pilotes de tokenisation des actifs aient progressé de manière significative, le manque de réseaux financiers et d'infrastructures technologiques adaptés aux institutions financières pour exécuter des transactions d'actifs numériques limite la capacité des institutions financières à déployer des actifs tokenisés à grande échelle commerciale. Par conséquent, la participation des marchés d'actifs tokenisés et les opportunités de trading secondaire restent relativement faibles par rapport aux marchés traditionnels.
Le paragraphe ci-dessous discutera de deux modèles de réseau couramment utilisés par les institutions financières aujourd'hui, ainsi qu'un troisième modèle qui combine l'ouverture du modèle 1 et les mesures de protection du modèle 2.
Modèle 1 : Blockchain publique sans autorisation
Actuellement, les blockchains publiques sans autorisation attirent un grand nombre d'applications et d'utilisateurs, car elles sont conçues pour être ouvertes et accessibles à toutes les parties. Essentiellement, elles ressemblent à Internet, un réseau public capable de croître à une vitesse exponentielle, car il n'est pas nécessaire d'obtenir une approbation avant de participer au réseau. Par conséquent, les blockchains publiques sans autorisation ont des effets de réseau potentiels significatifs. En s'appuyant sur une infrastructure partagée et ouverte, les développeurs peuvent tirer parti des capacités existantes sans avoir à reconstruire une infrastructure similaire eux-mêmes.
Les réseaux publics sans autorisation n'ont initialement pas été conçus pour des activités réglementées. Ils sont essentiellement autonomes et décentralisés. Aucune entité légale n'est responsable de ces réseaux, et il n'existe pas d'accords de niveau de service exécutoires concernant la performance et la résilience (SLAs)(, y compris l'atténuation des risques liés au réseau ), et il y a un manque de certitude et de garanties en matière de traitement des transactions.
En raison du manque de responsabilité claire, de l'anonymat des fournisseurs de services et de l'absence d'accords de niveau de service, ces réseaux ne peuvent pas être utilisés par des institutions financières réglementées sans mesures de protection et de contrôle supplémentaires. De plus, les considérations juridiques et les directives générales concernant l'utilisation de telles blockchains ne sont pas encore claires. Ces facteurs rendent difficile leur utilisation par des institutions financières réglementées.
Modèle 2 : Blockchain à permission privée
Certaines institutions financières ont déterminé que les blockchains publiques sans autorisation existantes ne peuvent pas répondre à leurs besoins. Par conséquent, de nombreuses institutions financières choisissent de créer des réseaux privés autorisés indépendants et leurs écosystèmes.
Ces réseaux privés autorisés contiennent des caractéristiques techniques qui leur permettent d'appliquer des règles, des procédures et des contrats intelligents en fonction des lois et des cadres réglementaires applicables. Ils sont également conçus pour garantir la résilience du réseau face aux comportements malveillants.
Cependant, l'augmentation des réseaux privés et autorisés, s'ils ne peuvent pas interopérer entre eux, pourrait conduire à une fragmentation accrue de la liquidité sur le marché des fonds de gros à long terme. Si cela n'est pas résolu, la fragmentation réduira les effets de réseau des marchés financiers et pourrait entraîner des frictions pour les participants du marché, telles que l'inaccessibilité, des exigences de liquidité accrues en raison de la séparation des pools de liquidité, ainsi que l'arbitrage des prix entre les réseaux.
Modèle 3 : Blockchain à licence publique
Les réseaux publics autorisés permettent à toute entité répondant aux conditions de participation de participer, mais le type d'activités que les participants peuvent mener sur le réseau est limité. Un réseau public autorisé géré par des institutions financières pour le secteur des services financiers peut réaliser les avantages d'un réseau ouvert et accessible tout en minimisant les risques et les préoccupations.
Un tel réseau sera basé sur des principes d'ouverture et d'accessibilité semblables à ceux de l'internet public, mais intégrera des mesures de protection conçues pour servir de réseau d'échange de valeur. Par exemple, les règles de gestion du réseau peuvent être limitées à des institutions financières réglementées pour devenir membres. Les transactions peuvent être complétées par des technologies améliorant la confidentialité telles que les preuves à divulgation nulle de connaissance et le chiffrement homomorphe. Bien que les concepts de réseaux publics et de réseaux autorisés ne soient pas nouveaux, un tel réseau proposé à grande échelle par des institutions financières réglementées n'a pas encore de précédent.
L'initiative GL1 explorera et considérera divers modèles de réseau, y compris le concept d'infrastructure publique sous licence dans le contexte des exigences réglementaires pertinentes. Par exemple, les institutions financières réglementées peuvent faire fonctionner des nœuds GL1, et les participants de la plateforme GL1 seront soumis à des vérifications KYC (. Les sections suivantes décriront comment GL1 fonctionne en pratique.
![Interprétation en dix mille mots du livre blanc de l'Autorité monétaire de Singapour « Global Layer 1 - La couche de base des réseaux financiers »])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-54b3f5bbda96cc232f783fed39986aed.webp(
Initiative GL1
L'initiative GL1 vise à promouvoir le développement d'une infrastructure de couche partagée, destinée à héberger des actifs financiers tokenisés et des applications financières le long de la chaîne de valeur financière.
L'infrastructure de GL1 sera impartiale vis-à-vis des types d'actifs ; elle soutiendra les actifs tokenisés et les monnaies tokenisées émis par des utilisateurs du réseau ), tels que des institutions financières réglementées ( dans différentes juridictions et différentes dénominations monétaires. Cela peut simplifier les processus de traitement, soutenir les transferts de fonds transfrontaliers automatiques et instantanés, et faciliter les échanges de devises ) FX ( ainsi que le règlement des titres sur la base de conditions prédéfinies.
Cette infrastructure sera développée par des institutions financières pour l'industrie des services financiers et servira de plateforme offrant les fonctionnalités suivantes :
La société GL1 agira en tant que fournisseur de technologie et fournisseur d'infrastructure publique à travers les marchés et les juridictions. Afin de favoriser le développement de l'écosystème des solutions, GL1 soutiendra également les institutions financières réglementées dans la construction, l'exploitation et le déploiement d'applications sur une infrastructure numérique commune couvrant les éléments suivants :
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) Objectif clé
Dans le but de réaliser la vision de la création de solutions de compensation et de règlement plus efficaces, et de débloquer de nouveaux modèles commerciaux grâce à des caractéristiques de programmation et de combinaison, l'initiative GL1 se concentrera sur les aspects suivants :
a### prend en charge la création de réseaux multifonctionnels.
b) permet le déploiement de diverses applications allant des paiements, du financement à la négociation sur le marché secondaire.
c) Fournit une infrastructure pour héberger et exécuter des transactions impliquant des actifs tokenisés, les actifs tokenisés étant une représentation numérique de la valeur ou des droits, pouvant être transférée et stockée électroniquement. Les actifs tokenisés peuvent être des actifs de différentes catégories d'actifs) tels que des actions, des titres à revenu fixe, des parts de fonds, etc.( ou des monnaies) telles que la monnaie des banques commerciales, la monnaie des banques centrales(.
d) Encourager l'élaboration et l'établissement de principes, de politiques et de normes universellement reconnus au niveau international, afin de garantir l'interopérabilité des actifs et des applications tokenisés développés sur GL1 à l'échelle internationale et entre les réseaux.
![Interprétation en dix mille mots du livre blanc de l'Autorité monétaire de Singapour « Layer 1 global - La couche de base des réseaux financiers »])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c07ddd3fbd0679becb3fbcd6ed89436f.webp(
) principes de conception
Pour atteindre l'objectif de répondre aux besoins du secteur financier avec le service GL1, l'infrastructure numérique de base de GL1 sera développée selon une série de principes suivants :
Ouvert et basé sur des normes : les spécifications techniques seront publiques et ouvertes, permettant aux membres de construire et déployer facilement des applications. Le cas échéant, des normes industrielles et des protocoles open source ### peuvent être utilisés pour les messages de paiement et les tokens (. Si les normes existantes n'ont pas encore été développées ou sont insuffisantes, des efforts appropriés seront faits pour garantir que la conception soit flexible et qu'il soit possible de proposer ou d'incorporer des normes futures.
Conformité aux réglementations applicables et ouverture aux régulateurs : la plateforme GL1 respectera les lois applicables.