Nueva situación en el campo de las monedas estables: regulación, cumplimiento e innovación
El mercado de las monedas estables está pasando de una fase de crecimiento salvaje a una nueva era, tres factores transformarán las reglas del juego en este ámbito: la clarificación del marco regulatorio, el proceso de cumplimiento de las instituciones líderes y nuevas direcciones para la innovación en el mercado.
A nivel mundial, desde el MiCA de Europa hasta la ley GENIUS de Estados Unidos, las políticas regulatorias se están aclarando gradualmente, delineando fronteras claras para el desarrollo de la industria. En este entorno más definido, una conocida institución emisora de monedas estables logró recientemente salir a bolsa y en su primer día aumentó casi un 170%, lo que no solo marca el inicio de la industria de monedas estables en la corriente principal, sino que también proporciona una referencia de valoración importante para que el capital tradicional ingrese a este mercado.
En el futuro, es muy probable que la trayectoria de desarrollo de las monedas estables se desarrolle a lo largo de tres líneas principales: la innovación de los protocolos DeFi relacionados con las monedas estables, la popularización de las herramientas de pago en monedas estables, y la profunda integración con los activos físicos (RWA).
Tres grandes escenarios de aplicación de moneda estable
en el campo de pagos
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes, costosos y carecen de transparencia, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. En contraste, las monedas estables, gracias a sus características de casi cero costo, disponibilidad las 24 horas y programabilidad, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pago y redes financieras líderes han comenzado a integrar monedas estables, validando el potencial comercial de esta tendencia. Las monedas estables están pasando de ser herramientas de liquidación en los intercambios de criptomonedas a convertirse gradualmente en un medio global de pago y liquidación.
aplicación DeFi
Actualmente, las monedas estables más populares presentan un claro problema de eficiencia de capital. Los usuarios que poseen monedas estables no obtienen ingresos, mientras que los emisores obtienen todos los ingresos por intereses a través de la inversión en activos de reserva. Las nuevas monedas estables generadoras de ingresos incorporan mecanismos como los rendimientos de bonos del gobierno y los rendimientos de préstamos DeFi en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener ingresos automáticamente y mejorando así la eficiencia del uso del capital.
Integración RWA
Tokenizar activos con flujos de efectivo estables del mundo real (, especialmente bonos del gobierno ), se considera clave para llevar DeFi al próximo nivel de escala de un billón de dólares. Esto no solo aporta a DeFi "rendimientos reales" sostenibles y de bajo riesgo, sino que también tiene el potencial de atraer más capital de nivel institucional. RWA inyecta valor real y espacio de desarrollo a las monedas estables, abriendo la posibilidad de un mercado de mayor escala.
Diez proyectos de moneda estable con potencial
Un proyecto de blockchain de alto rendimiento diseñado específicamente para monedas estables, dedicado a resolver problemas como altas tarifas de transacción y fallos en transacciones al manejar monedas estables en cadenas tradicionales. Su núcleo se basa en un protocolo de consenso específico y un motor de ejecución, admite el pago de tarifas con activos criptográficos de uso común y ofrece transferencias de monedas estables sin tarifas.
La moneda estable emitida por un proyecto está respaldada por bonos del tesoro de EE. UU. a corto plazo, con un rendimiento anual esperado de aproximadamente 4.31%. Los usuarios pueden elegir depositarla en el fondo de puntos o en el fondo de ganancias para participar en actividades de minería por participación.
Una institución ofrece productos de rendimiento de bonos del Tesoro de EE.UU. en la cadena, los tokens emitidos están respaldados por bonos del Tesoro a corto plazo y dólares estadounidenses, además de lanzar dos tipos de moneda estable de rendimiento. Los usuarios pueden ganar puntos al poseer o participar en actividades DeFi relacionadas.
Un proyecto emite dos productos: una moneda digital respaldada 1:1 por varias monedas estables de primera línea, y la otra es una moneda estable generadora de ingresos tras ser apostada, que genera ganancias a través de una red de operadores descentralizados.
Una plataforma de gestión financiera en la cadena, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos. Sus activos centrales incluyen dos tipos de moneda estable, una genera ingresos a través de T-Bills y el mercado de préstamos, y la otra se genera mediante la garantía de USDC.
La moneda estable emitida por un proyecto está completamente respaldada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, y soporta funciones de Cumplimiento como la congelación de activos y la emisión/ destrucción.
Un protocolo de infraestructura de moneda estable en Solana, emitiendo monedas estables generadoras de ingresos, respaldadas por varias monedas estables de primera categoría. Los usuarios pueden participar de varias maneras para ganar puntos.
Un protocolo de moneda estable emite una moneda estable completamente respaldada por USDC y USDT, y genera ingresos de bajo riesgo al implementarse en un protocolo de préstamo blue-chip. Los usuarios pueden apostar para obtener tokens generadores de ingresos.
Un proyecto ofrece dos mecanismos de acuñación de moneda estable, los usuarios pueden acuñar utilizando moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados. La plataforma gestiona el colateral a través de una estrategia de mercado neutral, asegurando la estabilidad de los activos.
Un protocolo de liquidez nativo de Bitcoin que permite a los usuarios acuñar monedas estables sobrecolateralizadas mediante el staking de BTC. Se establecen múltiples tasas de colateralización y mecanismos de liquidación para garantizar la estabilidad del sistema.
El panorama competitivo en el ámbito de las monedas estables está experimentando un cambio fundamental. Desde nuevas blockchains diseñadas específicamente para monedas estables, hasta modelos innovadores de monedas estables generadoras de ingresos, estos proyectos tienen el potencial de redefinir el mercado de las monedas estables en el futuro.
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BTCRetirementFund
· hace12h
170% subir 磕到了
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gas_guzzler
· hace12h
¡La regulación ha llegado, el bull run se acerca!
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GasFeeCrier
· hace12h
170% pico es Atrapar un cuchillo que cae.
Ver originalesResponder0
WalletDetective
· hace13h
¿La regulación ha llegado, entonces está asegurado?
Nueva configuración de moneda estable: Cumplimiento regulatorio impulsa la innovación, tres grandes escenarios de aplicación encienden el mercado
Nueva situación en el campo de las monedas estables: regulación, cumplimiento e innovación
El mercado de las monedas estables está pasando de una fase de crecimiento salvaje a una nueva era, tres factores transformarán las reglas del juego en este ámbito: la clarificación del marco regulatorio, el proceso de cumplimiento de las instituciones líderes y nuevas direcciones para la innovación en el mercado.
A nivel mundial, desde el MiCA de Europa hasta la ley GENIUS de Estados Unidos, las políticas regulatorias se están aclarando gradualmente, delineando fronteras claras para el desarrollo de la industria. En este entorno más definido, una conocida institución emisora de monedas estables logró recientemente salir a bolsa y en su primer día aumentó casi un 170%, lo que no solo marca el inicio de la industria de monedas estables en la corriente principal, sino que también proporciona una referencia de valoración importante para que el capital tradicional ingrese a este mercado.
En el futuro, es muy probable que la trayectoria de desarrollo de las monedas estables se desarrolle a lo largo de tres líneas principales: la innovación de los protocolos DeFi relacionados con las monedas estables, la popularización de las herramientas de pago en monedas estables, y la profunda integración con los activos físicos (RWA).
Tres grandes escenarios de aplicación de moneda estable
en el campo de pagos
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes, costosos y carecen de transparencia, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. En contraste, las monedas estables, gracias a sus características de casi cero costo, disponibilidad las 24 horas y programabilidad, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pago y redes financieras líderes han comenzado a integrar monedas estables, validando el potencial comercial de esta tendencia. Las monedas estables están pasando de ser herramientas de liquidación en los intercambios de criptomonedas a convertirse gradualmente en un medio global de pago y liquidación.
aplicación DeFi
Actualmente, las monedas estables más populares presentan un claro problema de eficiencia de capital. Los usuarios que poseen monedas estables no obtienen ingresos, mientras que los emisores obtienen todos los ingresos por intereses a través de la inversión en activos de reserva. Las nuevas monedas estables generadoras de ingresos incorporan mecanismos como los rendimientos de bonos del gobierno y los rendimientos de préstamos DeFi en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener ingresos automáticamente y mejorando así la eficiencia del uso del capital.
Integración RWA
Tokenizar activos con flujos de efectivo estables del mundo real (, especialmente bonos del gobierno ), se considera clave para llevar DeFi al próximo nivel de escala de un billón de dólares. Esto no solo aporta a DeFi "rendimientos reales" sostenibles y de bajo riesgo, sino que también tiene el potencial de atraer más capital de nivel institucional. RWA inyecta valor real y espacio de desarrollo a las monedas estables, abriendo la posibilidad de un mercado de mayor escala.
Diez proyectos de moneda estable con potencial
Un proyecto de blockchain de alto rendimiento diseñado específicamente para monedas estables, dedicado a resolver problemas como altas tarifas de transacción y fallos en transacciones al manejar monedas estables en cadenas tradicionales. Su núcleo se basa en un protocolo de consenso específico y un motor de ejecución, admite el pago de tarifas con activos criptográficos de uso común y ofrece transferencias de monedas estables sin tarifas.
La moneda estable emitida por un proyecto está respaldada por bonos del tesoro de EE. UU. a corto plazo, con un rendimiento anual esperado de aproximadamente 4.31%. Los usuarios pueden elegir depositarla en el fondo de puntos o en el fondo de ganancias para participar en actividades de minería por participación.
Una institución ofrece productos de rendimiento de bonos del Tesoro de EE.UU. en la cadena, los tokens emitidos están respaldados por bonos del Tesoro a corto plazo y dólares estadounidenses, además de lanzar dos tipos de moneda estable de rendimiento. Los usuarios pueden ganar puntos al poseer o participar en actividades DeFi relacionadas.
Un proyecto emite dos productos: una moneda digital respaldada 1:1 por varias monedas estables de primera línea, y la otra es una moneda estable generadora de ingresos tras ser apostada, que genera ganancias a través de una red de operadores descentralizados.
Una plataforma de gestión financiera en la cadena, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos. Sus activos centrales incluyen dos tipos de moneda estable, una genera ingresos a través de T-Bills y el mercado de préstamos, y la otra se genera mediante la garantía de USDC.
La moneda estable emitida por un proyecto está completamente respaldada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, y soporta funciones de Cumplimiento como la congelación de activos y la emisión/ destrucción.
Un protocolo de infraestructura de moneda estable en Solana, emitiendo monedas estables generadoras de ingresos, respaldadas por varias monedas estables de primera categoría. Los usuarios pueden participar de varias maneras para ganar puntos.
Un protocolo de moneda estable emite una moneda estable completamente respaldada por USDC y USDT, y genera ingresos de bajo riesgo al implementarse en un protocolo de préstamo blue-chip. Los usuarios pueden apostar para obtener tokens generadores de ingresos.
Un proyecto ofrece dos mecanismos de acuñación de moneda estable, los usuarios pueden acuñar utilizando moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados. La plataforma gestiona el colateral a través de una estrategia de mercado neutral, asegurando la estabilidad de los activos.
Un protocolo de liquidez nativo de Bitcoin que permite a los usuarios acuñar monedas estables sobrecolateralizadas mediante el staking de BTC. Se establecen múltiples tasas de colateralización y mecanismos de liquidación para garantizar la estabilidad del sistema.
El panorama competitivo en el ámbito de las monedas estables está experimentando un cambio fundamental. Desde nuevas blockchains diseñadas específicamente para monedas estables, hasta modelos innovadores de monedas estables generadoras de ingresos, estos proyectos tienen el potencial de redefinir el mercado de las monedas estables en el futuro.