歐盟加密資產新規："開盒令"引發爭議

2024年1月中旬，歐盟作爲全球首個制定全面加密貨幣監管框架的主要司法管轄區，再次提出在反洗錢監管規則中針對加密貨幣轉帳和私人錢包制定更嚴格的限制。3月23日，歐盟議會和理事會正式將這一構想落實爲最新反洗錢"開盒令"。

新規概述

這項新規被稱爲"開盒令"，主要目的是消除加密貨幣交易的匿名性，以規制洗錢、逃稅和非法資產轉移等行爲。核心規定包括：

1. 禁止在歐盟司法管轄範圍內使用身分不明的自托管加密錢包進行任何規模的支付。
2. 加密貨幣公司需對1000歐元以上的交易進行盡職調查。

這一規定主要針對加密貨幣使用者和加密貨幣服務提供商(VASP)。

利弊分析

新規的出臺有其積極意義，能夠最大限度地規制當前市場上以加密貨幣爲載體的違法行爲，同時爲未來可能實施的加密資產稅收政策奠定基礎。然而，它也直接抹消了加密貨幣的核心特徵之一——匿名性，可能會動搖基於去中心化技術建立的金融生態系統。

值得注意的是，歐盟此次反洗錢法案不僅針對加密資產，還對其他可能用於洗錢的工具和渠道進行了嚴格控制。例如，禁止在商業交易中使用超過3000歐元的不公開現金支付，奢侈品行業銷售主體必須對客戶交易進行身分信息核查，職業足球等領域也將受到密切監管。

潛在影響

作爲全球主要司法管轄區，歐盟的這一立法將對整個加密資產行業產生重要的監管示範效應。從積極方面看，"開盒令"並非禁止加密貨幣的存在或使用，而是要求在受監管的環境下進行交易，這比完全禁止更爲靈活。

然而，這種監管措施也可能影響加密社區和Web3參與者對區塊鏈技術的信任，因爲它挑戰了加密資產的核心特徵和用戶自由支配資產的權利。過度監管可能推動用戶轉向其他不受監管的加密資產，同時給VASP帶來繁重的KYC義務。

對其他加密資產的影響

目前，"開盒令"主要針對加密貨幣交易，尚未明確覆蓋NFT、DeFi、GameFi等其他加密資產。這可能是因爲這些資產的市場規模相對較小，尚不足以成爲大規模洗錢或逃稅的工具。歐盟在這方面的立法仍保持審慎態度，不願在相關技術尚未成熟時將其納入嚴格監管。

展望

雖然"開盒令"公布後還有三年的過渡期，但這段時間主要用於合規整改。這意味着在歐盟司法管轄區內，已無法使用自我托管錢包進行匿名加密貨幣支付。

對於這項新規，業內觀點不一。有專家認爲它可能打擊歐盟的自由競爭商業體系，甚至有侵犯基本公民權之嫌。然而，在當前加密貨幣相關犯罪頻發的背景下，"開盒令"的實際效果還有待觀察。盡管歐盟對該措施的有效性和必要性論證尚不充分，但其率先嘗試監管加密資產的勇氣值得肯定。