Cấu trúc tài chính mới: Triển vọng bảy loại tài sản thế giới thực năm 2024
Trong hai năm qua, môi trường tài chính toàn cầu đã trải qua những thách thức chưa từng có. Vào tháng 6 năm 2022, tỷ lệ lạm phát tại Mỹ đã tăng lên mức cao 9,1%, buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện một loạt các biện pháp tăng lãi suất mạnh mẽ. Trong khi đó, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng đã chịu đựng những cú sốc lớn, với nhiều dự án và ngân hàng nổi tiếng lần lượt sụp đổ.
Tuy nhiên, trong cơn biến động này, những người xây dựng blockchain vẫn kiên trì không ngừng, lĩnh vực tài sản thế giới thực (RWA) đã trở thành hình mẫu của sự đổi mới và kiên cường. Cốt lõi của việc mã hóa RWA là tạo ra các công cụ đầu tư liên kết với tài sản vật lý trên blockchain. Một khi quyền sở hữu tài sản được ghi lại trên blockchain, nó có thể được giao dịch, chia nhỏ hoặc giữ an toàn.
Nhìn về năm 2024, bảy xu hướng RWA sau đây sẽ định hình lại bức tranh tài chính:
1. Stablecoin: Nền tảng của tiền tệ có thể lập trình
Với việc quy định dần dần được làm rõ, stablecoin, với vai trò là đại diện cho tiền tệ có thể lập trình, đang chứng kiến sự tăng trưởng mang tính cách mạng, thay đổi cơ bản nhận thức của con người về tiền tệ. Hiện tại, tổng giá trị thị trường stablecoin toàn cầu khoảng 125 tỷ USD, cung cấp hỗ trợ cơ sở hạ tầng cho Internet giá trị. Nhờ vào sự ổn định và linh hoạt của mình, stablecoin sẽ hoàn toàn thay đổi các lĩnh vực thanh toán toàn cầu, chuyển tiền, thương mại điện tử và tài chính thương mại.
2. Token hóa trái phiếu quốc gia: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung
Trái phiếu quốc gia được token hóa thể hiện sự hòa nhập giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung. Khi lợi suất trái phiếu quốc gia ngắn hạn không rủi ro từ mức gần như bằng 0 vào đầu năm 2022 tăng lên khoảng 5.4% vào tháng 10 năm 2023, nhiều tổ chức bắt đầu token hóa trái phiếu quốc gia Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng. Theo thống kê từ nền tảng phân tích dữ liệu, loại tài sản mới nổi này hiện có giá trị thị trường đạt 700 triệu USD. Trái phiếu quốc gia được token hóa đang phá vỡ các rào cản, mở ra những con đường mới cho đầu tư và sự bao trùm tài chính.
3. Tín dụng cá nhân: Trao quyền cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa thông qua DeFi
Thị trường tín dụng tư nhân của Mỹ đạt quy mô 1 nghìn tỷ đô la, trong khi quy mô thị trường toàn cầu là 1,7 nghìn tỷ đô la. Tuy nhiên, các doanh nghiệp vừa và nhỏ từ lâu đã gặp khó khăn trong việc tiếp cận thị trường này. Nhiều giao thức cho vay DeFi đang thay đổi tình hình này, mở ra cánh cửa cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiếp cận vốn nợ. Theo ước tính, thị trường này hiện có khoảng 550 triệu đô la khoản vay đang hoạt động, và sẽ duy trì đà tăng trưởng trong những tháng tới.
4. NFT: Cách mạng hóa mô hình tài trợ sưu tầm
Doanh thu bán nghệ thuật toàn cầu hàng năm vượt quá 65 tỷ USD, trong đó Mỹ chiếm 30 tỷ USD. Tuy nhiên, thị trường nghệ thuật và đồ sưu tầm truyền thống thiếu tính thanh khoản và chi phí giao dịch cao. Thị trường đồ sưu tầm toàn cầu (bao gồm tiền xu, tem, sách, truyện tranh, nghệ thuật, đồ chơi, v.v.) có quy mô khoảng 400 tỷ USD, cũng đang đối mặt với vấn đề thiếu tính thanh khoản.
Một số giao thức phi tập trung đang thay đổi tình hình này. Bằng cách đưa các tài sản sưu tầm vật lý vào blockchain, việc cho vay đối với các tài sản như áo thun của thương hiệu cụ thể và truyện tranh đã trở nên khả thi. Những sáng kiến này đã làm cho việc cho vay trở nên dân chủ hóa, giúp các nhà sưu tập toàn cầu có cơ hội tài chính.
5. NFT thương hiệu tiêu dùng: Tăng cường sự tham gia của khách hàng
Nhiều thương hiệu tiêu dùng nổi tiếng đang đón nhận công nghệ NFT. Từ blockchain công cộng đến blockchain riêng tư, những thương hiệu này đang định hình tương lai của sự tương tác với người tiêu dùng bằng cách tích hợp các yếu tố trò chơi và vũ trụ ảo.
6. Lĩnh vực DeFi trong tài chính khí hậu và tái sinh
Trong bối cảnh vấn đề Môi trường, Xã hội và Quản trị (ESG) ngày càng được chú ý, công nghệ blockchain đang thúc đẩy sự thay đổi tích cực trong thị trường carbon trị giá 2 tỷ USD và đang không ngừng phát triển. Một số công ty đang tận dụng tiềm năng của blockchain để nâng cao sự minh bạch của thị trường quan trọng này. Để đạt được mục tiêu của Hiệp định Paris, thị trường này cần phải tăng trưởng gấp 15 lần vào năm 2030. Độ chính xác và minh bạch của blockchain ở mỗi giai đoạn trong chu trình sống của carbon là điều không thể thiếu để thúc đẩy một tương lai phát triển bền vững.
7. Tiền gửi token hóa và thanh toán ngân hàng bán buôn: Cách mạng hóa giao dịch xuyên biên giới
Công nghệ blockchain đang tái định hình cách mà ngân hàng xử lý tiền gửi token hóa và thanh toán bán buôn. Mặc dù ở Hoa Kỳ, tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) có thể không phải là ưu tiên hàng đầu, nhưng một số ngân hàng đang thử nghiệm công nghệ blockchain cho tiền gửi token hóa và thanh toán bán buôn nội bộ hoặc liên ngân hàng. Các dự án thử nghiệm của nhiều ngân hàng lớn đã chứng minh tiềm năng của giao dịch xuyên biên giới ngay lập tức. Trong vài tháng tới, lĩnh vực này sẽ tiếp tục mở rộng, từ đó nâng cao hiệu quả tài chính toàn cầu.
Những xu hướng RWA này báo hiệu sự xuất hiện của một kỷ nguyên tài chính mới, cung cấp giải pháp cho những thách thức đã tồn tại lâu dài. Mặc dù giá trị thị trường của chúng hiện tại có vẻ không lớn, nhưng tiềm năng chuyển đổi của chúng là không thể đo lường. Stablecoin, trái phiếu được mã hóa, tín dụng cá nhân phi tập trung, tài sản số được hỗ trợ bằng vật chất, tài sản số thương hiệu tiêu dùng, DeFi trong lĩnh vực tài chính khí hậu và tái sinh, cũng như tiền gửi/ thanh toán ngân hàng bán buôn được mã hóa không chỉ là xu hướng; chúng còn là nền tảng để xây dựng một tương lai tài chính bao trùm, hiệu quả và bền vững hơn. Vào năm 2024, những đổi mới này chắc chắn sẽ dẫn đầu xu hướng, mang lại cơ hội chưa từng có cho doanh nghiệp và cá nhân.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
CryptoComedian
· 08-10 02:27
đồ ngốc落地RWA 好歹能当个菜馅吧
Xem bản gốcTrả lời0
BlockchainDecoder
· 08-10 02:24
Theo nghiên cứu, 99,7% các dự án RWA không sống sót qua ba năm, dữ liệu này đáng để suy ngẫm.
Xem bản gốcTrả lời0
rekt_but_not_broke
· 08-10 02:20
Thị trường Bear chết cũng không thể tiếp tục chịu đựng
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeAssassin
· 08-10 02:00
Lại thổi nữa, không bằng chờ đến khi có quy định rồi nói.
Bảy xu hướng RWA hàng đầu năm 2024 dẫn dắt đổi mới tài chính, Stablecoin và mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ sẽ tái định hình cấu trúc ngành.
Cấu trúc tài chính mới: Triển vọng bảy loại tài sản thế giới thực năm 2024
Trong hai năm qua, môi trường tài chính toàn cầu đã trải qua những thách thức chưa từng có. Vào tháng 6 năm 2022, tỷ lệ lạm phát tại Mỹ đã tăng lên mức cao 9,1%, buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện một loạt các biện pháp tăng lãi suất mạnh mẽ. Trong khi đó, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng đã chịu đựng những cú sốc lớn, với nhiều dự án và ngân hàng nổi tiếng lần lượt sụp đổ.
Tuy nhiên, trong cơn biến động này, những người xây dựng blockchain vẫn kiên trì không ngừng, lĩnh vực tài sản thế giới thực (RWA) đã trở thành hình mẫu của sự đổi mới và kiên cường. Cốt lõi của việc mã hóa RWA là tạo ra các công cụ đầu tư liên kết với tài sản vật lý trên blockchain. Một khi quyền sở hữu tài sản được ghi lại trên blockchain, nó có thể được giao dịch, chia nhỏ hoặc giữ an toàn.
Nhìn về năm 2024, bảy xu hướng RWA sau đây sẽ định hình lại bức tranh tài chính:
1. Stablecoin: Nền tảng của tiền tệ có thể lập trình
Với việc quy định dần dần được làm rõ, stablecoin, với vai trò là đại diện cho tiền tệ có thể lập trình, đang chứng kiến sự tăng trưởng mang tính cách mạng, thay đổi cơ bản nhận thức của con người về tiền tệ. Hiện tại, tổng giá trị thị trường stablecoin toàn cầu khoảng 125 tỷ USD, cung cấp hỗ trợ cơ sở hạ tầng cho Internet giá trị. Nhờ vào sự ổn định và linh hoạt của mình, stablecoin sẽ hoàn toàn thay đổi các lĩnh vực thanh toán toàn cầu, chuyển tiền, thương mại điện tử và tài chính thương mại.
2. Token hóa trái phiếu quốc gia: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung
Trái phiếu quốc gia được token hóa thể hiện sự hòa nhập giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung. Khi lợi suất trái phiếu quốc gia ngắn hạn không rủi ro từ mức gần như bằng 0 vào đầu năm 2022 tăng lên khoảng 5.4% vào tháng 10 năm 2023, nhiều tổ chức bắt đầu token hóa trái phiếu quốc gia Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng. Theo thống kê từ nền tảng phân tích dữ liệu, loại tài sản mới nổi này hiện có giá trị thị trường đạt 700 triệu USD. Trái phiếu quốc gia được token hóa đang phá vỡ các rào cản, mở ra những con đường mới cho đầu tư và sự bao trùm tài chính.
3. Tín dụng cá nhân: Trao quyền cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa thông qua DeFi
Thị trường tín dụng tư nhân của Mỹ đạt quy mô 1 nghìn tỷ đô la, trong khi quy mô thị trường toàn cầu là 1,7 nghìn tỷ đô la. Tuy nhiên, các doanh nghiệp vừa và nhỏ từ lâu đã gặp khó khăn trong việc tiếp cận thị trường này. Nhiều giao thức cho vay DeFi đang thay đổi tình hình này, mở ra cánh cửa cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiếp cận vốn nợ. Theo ước tính, thị trường này hiện có khoảng 550 triệu đô la khoản vay đang hoạt động, và sẽ duy trì đà tăng trưởng trong những tháng tới.
4. NFT: Cách mạng hóa mô hình tài trợ sưu tầm
Doanh thu bán nghệ thuật toàn cầu hàng năm vượt quá 65 tỷ USD, trong đó Mỹ chiếm 30 tỷ USD. Tuy nhiên, thị trường nghệ thuật và đồ sưu tầm truyền thống thiếu tính thanh khoản và chi phí giao dịch cao. Thị trường đồ sưu tầm toàn cầu (bao gồm tiền xu, tem, sách, truyện tranh, nghệ thuật, đồ chơi, v.v.) có quy mô khoảng 400 tỷ USD, cũng đang đối mặt với vấn đề thiếu tính thanh khoản.
Một số giao thức phi tập trung đang thay đổi tình hình này. Bằng cách đưa các tài sản sưu tầm vật lý vào blockchain, việc cho vay đối với các tài sản như áo thun của thương hiệu cụ thể và truyện tranh đã trở nên khả thi. Những sáng kiến này đã làm cho việc cho vay trở nên dân chủ hóa, giúp các nhà sưu tập toàn cầu có cơ hội tài chính.
5. NFT thương hiệu tiêu dùng: Tăng cường sự tham gia của khách hàng
Nhiều thương hiệu tiêu dùng nổi tiếng đang đón nhận công nghệ NFT. Từ blockchain công cộng đến blockchain riêng tư, những thương hiệu này đang định hình tương lai của sự tương tác với người tiêu dùng bằng cách tích hợp các yếu tố trò chơi và vũ trụ ảo.
6. Lĩnh vực DeFi trong tài chính khí hậu và tái sinh
Trong bối cảnh vấn đề Môi trường, Xã hội và Quản trị (ESG) ngày càng được chú ý, công nghệ blockchain đang thúc đẩy sự thay đổi tích cực trong thị trường carbon trị giá 2 tỷ USD và đang không ngừng phát triển. Một số công ty đang tận dụng tiềm năng của blockchain để nâng cao sự minh bạch của thị trường quan trọng này. Để đạt được mục tiêu của Hiệp định Paris, thị trường này cần phải tăng trưởng gấp 15 lần vào năm 2030. Độ chính xác và minh bạch của blockchain ở mỗi giai đoạn trong chu trình sống của carbon là điều không thể thiếu để thúc đẩy một tương lai phát triển bền vững.
7. Tiền gửi token hóa và thanh toán ngân hàng bán buôn: Cách mạng hóa giao dịch xuyên biên giới
Công nghệ blockchain đang tái định hình cách mà ngân hàng xử lý tiền gửi token hóa và thanh toán bán buôn. Mặc dù ở Hoa Kỳ, tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) có thể không phải là ưu tiên hàng đầu, nhưng một số ngân hàng đang thử nghiệm công nghệ blockchain cho tiền gửi token hóa và thanh toán bán buôn nội bộ hoặc liên ngân hàng. Các dự án thử nghiệm của nhiều ngân hàng lớn đã chứng minh tiềm năng của giao dịch xuyên biên giới ngay lập tức. Trong vài tháng tới, lĩnh vực này sẽ tiếp tục mở rộng, từ đó nâng cao hiệu quả tài chính toàn cầu.
Những xu hướng RWA này báo hiệu sự xuất hiện của một kỷ nguyên tài chính mới, cung cấp giải pháp cho những thách thức đã tồn tại lâu dài. Mặc dù giá trị thị trường của chúng hiện tại có vẻ không lớn, nhưng tiềm năng chuyển đổi của chúng là không thể đo lường. Stablecoin, trái phiếu được mã hóa, tín dụng cá nhân phi tập trung, tài sản số được hỗ trợ bằng vật chất, tài sản số thương hiệu tiêu dùng, DeFi trong lĩnh vực tài chính khí hậu và tái sinh, cũng như tiền gửi/ thanh toán ngân hàng bán buôn được mã hóa không chỉ là xu hướng; chúng còn là nền tảng để xây dựng một tương lai tài chính bao trùm, hiệu quả và bền vững hơn. Vào năm 2024, những đổi mới này chắc chắn sẽ dẫn đầu xu hướng, mang lại cơ hội chưa từng có cho doanh nghiệp và cá nhân.