貧困の原罪

執筆：クヌート・スヴァンホルム

コンパイラ:AididiaoJP、Foresight News

通貨は市場の中心であり、貿易と経済計算を促進します。その価値、すなわち購買力はインフレーションによって損なわれ、後者は裕福な人々に利益をもたらし、貯蓄者の利益を犠牲にします。

自由市場の運営において、通貨ほど重要なものはありません。通貨はすべての取引を構成し、商品とサービスの交換におけるすべての価値を表しています。しかし、通貨の価格は一体いくらなのでしょうか？

市場で流通性が最も高い商品は、しばしば社会が選ぶ交換媒介、すなわち通貨となります。このような一般的な媒介で価格が付けられることで、経済的な計算が容易になり、企業家は機会を見出し、利益を得て、文明の進歩を促進します。

私たちは供給と需要がどのように商品価格を決定するかを理解していますが、通貨の価格を決定することはさらに複雑です。私たちのジレンマは、価格自体が通貨で表されているため、通貨の価格を測定するための記帳単位が欠如していることです。通貨の用語で説明できないので、通貨の購買力を表現するために別の方法を探さなければなりません。

人々が通貨を売買する（商品やサービスと引き換えに通貨を得る）根拠は、その通貨の将来の購買力に対する期待です。私たちが知っているように、個人は常に限界で選択を行うため、限界効用逓減の法則が生じます。言い換えれば、行動はすべて価値判断に基づいており、行動者は最も切実な目標と次善の欲望の間で選択を行います。限界効用逓減の法則はここでも同様に適用されます：ある人が持っている特定の商品の量が多ければ多いほど、新たに追加される単位がもたらす満足感は弱くなります。

通貨も例外ではありません。その価値は、食べ物の購入、安全保障、未来の選択など、提供できる追加の満足にあります。人々が労働を貨幣と交換する唯一の理由は、彼らが貨幣の購買力を即時の時間の利用よりも重視しているからです。したがって、貨幣を交換するコストは、個人が現金を放棄することによって得られる最高の効用です。もし誰かが1時間働いてリブアイステーキ1枚を手に入れるとしたら、彼はその食事の価値が1時間の自由な時間の価値よりも高いと考えるに違いありません。

限界効用逓減の法則は、同質の商品において新たに追加される単位が満たす欲望が徐々に低下することを示しており、したがって個人の追加単位に対する評価も減少します。しかし、「同質商品」の定義は完全に個人に依存します。価値は主観的であるため、追加の貨幣の効用は個人の目標によって異なります。お金でホットドッグを買いたいだけの人にとって、「一単位の貨幣」はホットドッグの価格に等しいです。次のホットドッグを購入するための現金を貯めた時に初めて、彼は「ホットドッグ専用貨幣」という同質商品の単位を増やしたことになります。

これがロビンソン・クルーソーが山のような金に直面しても無関心である理由であり、金は食料、道具、または避難所と交換できない。孤立した状態の通貨は無意味である。すべての言語と同様に、少なくとも二人が関与しなければ機能しない。通貨は本質的にコミュニケーションの道具である。

インフレーションと余剰通貨の幻想

人々は時間の好みや通貨の将来価値に対する期待に基づいて、貯蓄、消費、または投資を選択します。購入力が上昇すると予想される場合、彼らは貯蓄をします。下降すると予想される場合、消費をします。投資家も同様に判断し、通常はインフレに勝てると考える資産に資金を移します。しかし、貯蓄であれ投資であれ、通貨は常に保有者のためにサービスを提供しています。「観望資金」でさえも明確な使命を担っています：不確実性を低下させることです。お金を使わずに持っている人は、柔軟性と安全感への渇望を満たしているのです。

したがって、「流通している通貨」という概念は誤解を招くものです。通貨は川のように流れるものではなく、常に誰かが所有し、保持し、機能しています。交換は行動であり、その行動は特定の時間点で発生します。したがって、世の中にはいわゆる「遊休通貨」は存在しません。

歴史的な価格との関連を断つと、通貨はアンカーを失い、個人の経済計算も行えなくなります。もし昨年のパンの価格が1ドルで、今年1.1ドルに上昇した場合、私たちは購買力の変化の方向を推測することができます。このような観察を長期間蓄積することで、経済予測の基盤が形成されます。政府が提供するCPI（消費者物価指数）は、この種の分析の公式バージョンです。

この指数は固定商品バスケットを通じて「インフレ率」を反映しようとしますが、不動産、株式、アートなどの高価値資産を意図的に無視しています。その理由は何でしょうか？それは、それらを含めることで権力者が必死に隠そうとしている真実が明らかになるからです：インフレの浸透性は彼らが認めている程度をはるかに超えています。CPIを通じてインフレを測定することは、本質的に明白な真実を隠すことです：物価の上昇は最終的に通貨供給の拡大と比例します。新しい通貨の創出は常に、その購買力が本来可能であった水準に対して低下することをもたらします。

物価の上昇は、貪欲な生産者や供給チェーンの障害によるものではなく、その根源は貨幣の膨張にあります。貨幣の増発は購買力の低下を引き起こします。貨幣の源に最も近いグループ（銀行、資産保有者、政商関連企業）が利益を得る一方で、貧困層や勤労者階級は物価上昇の影響を受けています。

この影響は遅延性があり、直接的に追跡することが難しいため、インフレーションはしばしば最も陰険な盗みの形態と呼ばれます。それは貯蓄を破壊し、不平等を悪化させ、金融の動乱を助長します。皮肉なことに、健全な通貨制度の下でも富裕層はより良い生活を送ることができます。長期的にはインフレーションはすべての人々に害を及ぼし、短期的に利益を得ているように見える集団を含みます。

お金の起源

もし通貨の価値がその購入力に由来し、その価値が常に歴史的価格を参照して評価されるのであれば、通貨は最初にどのように価値を得たのでしょうか？この質問に答えるためには、物々交換経済に遡る必要があります。

貨幣に進化する商品は、貨幣になる前に必ず非貨幣的価値を持っている必要があります。その購買力は最初、他の用途に対する需要によって決まります。それが第二の機能（交換媒体）を担うようになると、需要と価格は同時に上昇します。この商品はそれ以降、保有者に二重の価値を提供します：実用的価値と交換媒体の機能です。時間が経つにつれて、後者の需要はしばしば前者を上回ります。

これはミーゼスの帰納定理の核心で、市場における貨幣の生成方法と、常に歴史的評価との関連性を説明しています。貨幣は国家の発明ではなく、自発的な取引の産物です。

金は、耐久性、分割可能性、識別の容易さ、携帯性、希少性という優れた通貨の基準を満たすため、通貨となりました。その宝飾品や工業での用途は、今でもその使用価値を与えています。数世紀の間、紙幣は金の交換証明書に過ぎませんでした。軽量の紙幣は金の輸送の問題を完璧に解決しました。不幸なことに、証明書の発行者たちはすぐに紙幣を過剰発行できることに気づき、この運用モデルは今日まで続いています。

紙幣と金の関連が完全に切断されると、政府と中央銀行は無から通貨を創造できるようになり、今日の無担保法定通貨システムが形成されます。法定通貨制度の下では、政治的に関連する銀行が破産しても救済されることができ、道徳的危機、信号の歪み、システム的不安定を引き起こします。これらすべては、インフレーションによって貯蓄が静かに奪われることによって実現されます。

通貨と歴史的価格の時間的関連は、市場の過程にとって非常に重要です。それがなければ、個人の経済計算は行えません。前述の通貨回帰定理は、通貨の議論においてしばしば無視される行動学的洞察です。これは、通貨が官僚的な幻想の虚構ではなく、自由市場における「特定の目的のための交換手段」としての原始的な欲望と実際に結びついていることを証明しています。

通貨は自発的な交換の産物であり、政治的な発明、集団的な幻想、または社会契約ではありません。供給が限られている商品は、交換媒体の基本的な要件を満たす限り、通貨となることができます。耐久性、携帯性、分割性、一貫性、そして普遍的な受容性を持つ物品はすべて可能です。

「モナリザ」を無限に分割できると仮定した場合、その断片は通貨になり得る。ただし、それを真贋を簡単に確認できる方法が必要だ。「モナリザ」と言えば、20世紀の著名な画家の逸話が、通貨商品供給の増加がその認識価値にどのように影響するかを完璧に説明している。これらの画家は、著名人の身分を利用してサインで富を得ることに気づいた。彼らはサイン自体が価値を持ち、サインで食事代を支払うことさえできることを発見した。サルバドール・ダリが衝突した車の上にサインをしたという伝説があり、その瞬間にそれを貴重な芸術作品に変えたと言われている。しかし、サイン付きの請求書やポスター、車の残骸が増えるにつれて、新たなサインの価値はどんどん減少していく。これはまさに限界効用逓減の法則の絶好の例である。数量の増加は品質の価値を下げる。

世界最大のポンziスキーム

法定通貨は同じ論理に従います。通貨供給の増加は既存の単位の価値を希薄化します。新しい通貨の初期受取者は利益を得て、他の人々は苦しむことになります。インフレーションは技術的な問題だけでなく、道徳的な問題でもあります。それは経済的な計算を歪め、貯蓄ではなく借金を奨励し、最も無力なグループを略奪します。この点において、法定通貨は世界最大のポンジスキームと言え、底辺の代償で頂点を養っています。

私たちは、最適なものでなく、相続によって受け継がれた欠陥通貨を受け入れています。しかし、十分な人々が健全な通貨（偽造できない通貨）が市場や人類にとってより有利であることに気づくとき、私たちは満たされない偽の金証書を受け入れることをやめ、真実で誠実な、実力で価値を得る世界を築くことになるかもしれません。

健全な通貨は自発的な選択から生まれるものであり、政治的な命令ではありません。通貨の基本的な要件を満たすあらゆる物が通貨として機能することができますが、健全な通貨だけが文明の長期的な繁栄を可能にします。通貨は単なる経済的な道具ではなく、道徳的な制度でもあります。通貨が腐敗すると、その下流にあるすべて、貯蓄、価格信号、インセンティブメカニズム、信頼は歪められます。しかし、通貨が誠実であれば、市場は生産を調整し、希少性を示し、節約を奨励し、弱者を保護することができます。

結局、通貨は単なる交換手段ではなく、時間の守護者であり、信頼の記録であり、人類の協力の最も普遍的な言語です。通貨を腐敗させることは、経済だけでなく、文明そのものを破壊することになります。

「人間は短視的な生物であり、目の前の狭い範囲しか見ることができない。情熱が友でないように、特定の感情はしばしば悪巧みの元となる。」

偽造:現代貨幣 vs. フィアットの幻想

私たちは現代貨幣の運用メカニズムを深く考察します。負の金利について耳にしたことがあるかもしれませんが、それが「時間の好みは常に正である」という基本原則とどのように共存するのか疑問に思っているかもしれません。また、消費財の価格上昇に気づき、メディアが貨幣の拡張以外のすべての要因に矛先を向けていることにも気づいているかもしれません。

現代貨幣の真実は受け入れがたいものであり、一度問題の規模を認識すると、展望は暗くなる。人類は印刷したお金で他者を搾取する衝動を抑えることが難しい。唯一の解決策は、人類をこのプロセスから排除するか、少なくとも貨幣と国家権力の分離を実現することのようだ。ノーベル経済学賞受賞者フリードリヒ・ハイエクは、これが「何らかの迂回した巧妙な方法」でしか実現できないと考えている。

イギリスは自国通貨と金の関係を弱めた最初の国です。第一次世界大戦前、ほとんどすべての通貨は金と交換可能でした。この数千年にわたって形成された基準は、金が地球上で最も流通性の高い商品となったことに起因しています。しかし、1971年、アメリカのリチャード・ニクソン大統領が「ドルの金への交換を一時的に停止する」と発表し、両者の最後の関係を一方的に断ち切ったとき、交換可能性は完全に捨て去られました。彼のこの行動はベトナム戦争の資金調達と政治権力の維持のためでした。

法定通貨のすべての詳細を詳述する必要はありませんが、重要な点は次のとおりです：今日、国が発行する通貨は実物の裏付けがなく、完全に債務として創造されています。法定通貨は通貨のふりをしていますが、真の通貨（自発的な交換から生まれるもの）とは異なり、これは債務と支配の道具です。

新しいドル、ユーロ、または人民元の誕生はすべて大銀行による貸出から始まります。これらの資金は元本と利息を返済する必要があります。利息は元本と同時に創造されることがないため、流通している通貨は常にすべての債務を返済するには不足しています。実際、システムが存続するためにはより多くの債務が必要です。現代の中央銀行は、救済（非効率な銀行の倒産を防ぐ）や量的緩和（火に油を注ぐ）などの手段を通じて通貨供給を操作しています。

量的緩和は、中央銀行が新しい通貨を創造して政府の債券を購入する行為であり、本質的には白い紙切れを新しく印刷された紙幣に交換することです。債券は、政府が元本と利息を返済する約束であり、その背後には国家が現代及び未来の市民に対して持つ課税権があります。その結果、インフレーションと債務奴隷制を通じて、生産者に対して持続的かつ秘密裏に富が搾取されます。

通貨の印刷はケインズ経済学の大旗の下で続いており、この学説は多くの現代政府の政策を支えています。ケインジアンは支出が経済を前進させると主張し、もし民間部門が支出を停止すれば、政府がその役割を引き継ぐ必要があるとしています。彼らは1ドルの支出が経済に1ドルの価値を創造すると主張していますが、インフレによる価値の希釈という現実を無視しています。これはバスティアの「破れ窓の理論」の再演に過ぎません。ゼロの数を増やしても何の価値も生み出しません。

もし印刷したお金が本当に富を増やすことができるのなら、私たちはすでに一人一隻のスーパーヨットを持っているはずです。富は生産、計画、そして自発的な交換から生まれるものであり、中央銀行のバランスシート上の数字のゲームではありません。本当の進歩は、人々が資本を蓄積し、満足を遅らせ、未来に投資し、他者や未来の自分との交換を通じて得られます。

不換紙幣の究極の目的地

通貨の増発は市場のプロセスを加速するのではなく、むしろ歪めて妨げることになります。「遅くて愚か」という文字通りの意味が続きます。購買力の持続的な低下は経済の計算をより困難にし、長期的な計画を遅らせます。

すべての法定通貨は最終的に消滅します。悪性インフレーションによって破壊されるものもあれば、放棄されるか、より大きなシステムに組み込まれるもの（例えば、小国の通貨がユーロに取って代わられる）もあります。しかし、死ぬ前に法定通貨は常に隠された目的に仕え、価値を創造する者から政治的に近い者へ富を移転させます。

これが18世紀の経済学者リチャード・カンティロンが提唱した「カンティロン効果」の本質です。新しい通貨が経済に入ると、最初に受け取った者が最大の利益を得ることができ、物価が上昇する前に買い物をすることができます。一方、通貨の源から最も遠いグループ（一般の労働者と貯蓄者）はコストを負担します。法定通貨システムにおいて、貧困の代償は非常に高いです。

それにもかかわらず、政治家、中央銀行の総裁、主流経済学者は「適度な」インフレが必要だと主張しています。彼らはもっと目を覚ますべきです。インフレは繁栄を生み出すのではなく、せいぜい購買力を再分配するだけであり、最悪の場合、貨幣、貯蓄、協力に対する信頼を破壊することによって文明の基盤を侵食します。今日の世界の安価な商品の豊富さは、税金、国境、インフレ、官僚主義の障害を克服することによって実現されたものであり、これらの障害が存在するからではありません。

動物行動学

干渉を受けないと、市場のプロセスは自然により低価格でより多くの人々に高品質の商品を提供する方向に向かう。これこそが真の進歩である。興味深いことに、行動学は批判の道具であるだけでなく、認知の枠組みでもある。多くの人々はシステムの深い欠陥を理解した後、世の中に対して皮肉的になるが、行動学は明確な視点を提供する：それは生産者こそが人類の繁栄の真の推進力であり、政府ではないことを理解させてくれる。このことを理解すると、最も平凡な労働にもより深い意味が与えられる。スーパーマーケットのレジ係、清掃員、タクシー運転手は、協力と価値創造を通じて人間のニーズを満たすシステムに参加している。彼らこそが文明そのものである。

市場は商品を生産するが、政府はしばしば「負の商品」を生産する。企業間で顧客サービスの競争は革新のエンジンであり、政党が国家の支配権を争う競争が報いるのは技術ではなく才能である。市場では適者生存が行われ、政界では劣悪な貨幣が良好な貨幣を追い出す。

行動科学は、人間の動機を理解するのに役立ちます。それは、言葉ではなく行動を見ることを教え、さらに、干渉によって消され、目に見えない可能性のある平行現実を考えることを教えます。

恐れ、不確実性、そして疑念

人類の心理は本来恐怖に偏りがちである。私たちは生存の脅威に対して進化してきたのであり、花を見ることには進化していない。そのため、危機を煽る言葉は楽観主義が広がるよりも早く伝わる。あらゆる「危機」（テロリズム、パンデミック、気候変動を問わず）に対する解決策は一様であり、政治的統制を強化することである。

人間の行動者の研究は、その理由を深く理解しています。各行動主体にとって、目的は常に手段を正当化します。問題は、権力を追求する者たちも同様であることです。彼らは安全を自由と交換しますが、歴史は恐怖に駆動された取引が良い結果をもたらすことはほとんどないことを示しています。これらのダイナミクスを理解すると、世界はより明確になり、雑音は次第に消えていきます。

テレビを消し、時間を取り戻し、資本を蓄積し時間を解放することが決して自己中心的な行為ではなく、人を助けるための基盤であることに気づく。自分自身のスキル、貯蓄、人間関係に投資することで、全ての人に福祉を広げることができる。労働の分業に参加し、価値を創造し、それは完全に自発的である。壊れたシステムの中で、最も過激な行動は、その外により良い代替案を構築することだ。

法定通貨を使用するたびに、あなたは発行者に対して時間で支払っています。それらを完全に避けることができれば、あなたは盗難や詐欺が少ない世界の構築を助けることになります。それは容易ではないかもしれませんが、追求する価値のある事業はいつもそうです。