# コスト平均法:暗号通貨投資家のための実践的な戦略デジタル時代の到来は、投資分野を完全に変えました。過去数十年にわたり、データ、心理学、そして市場へのアクセスの発展が投資戦略の進化を促してきました。現在、私たちはデジタル時代の中心に入り、暗号資産が市場の形態と投資方法を再構築しています。この変革に伴い、一連の新しい戦略が登場しました。暗号資産の分野では、デイトレーダーがチャートに注目し、長期保有者が市場の変動を恐れず、一般の投資家が頭を整理しようと奮闘しています。この複雑な環境の中で、ドルコスト平均法（Dollar-Cost Averaging, DCA）は徐々に初心者や慎重な投資家、さらにはタイミング取引によって傷つけられた専門家の間での選ばれる戦略となっています。DCA操作は簡単で自動化可能であり、最も重要なのは、暗号資産の高いボラティリティの特性に対して非常に強いレジリエンスを示すことです。この戦略はリスクを平滑化し、感情的な意思決定を減少させるのに役立ち、特に市場が激しく変動する際には、投資の心理的ハードルを大幅に下げることができます。この記事では、DCAの本質、運用原理、そしてそれが多くの暗号投資者にとっての選択戦略となる理由について詳しく解析します。適切な通貨と投資サイクルの選択から、プラットフォームの選択、計算機、実際のケーススタディに至るまで、DCAの限界を含めて、DCAがあなたの暗号投資の道に適しているかどうかを判断するための全面的な分析を行います。## ドルコスト平均法（DCA）とは？もしあなたが暗号資産を購入する前に躊躇し、タイミングを逃すことや後悔することを心配しているなら、あなたは一人ではありません。暗号の世界の荒れた環境では、市場のタイミングを計ることはコインを投げるようなものです。これがドルコスト平均法（DCA）が機能する場所です。その核心概念を深く理解し、それがなぜ新旧の投資家に共通して好まれる戦略となったのかを見ていきましょう。### コアコンセプトの解析ドルコスト平均法（DCA）という名前の通り：ビットコインの価格が上がろうが下がろうが、一定の金額を固定の周期（例えば毎週月曜日に100ドルを投入）で暗号資産を購入します。これは、価格が下がると100ドルでより多くのトークンを購入でき、価格が上がると購入数量が減少することを意味します。長期的には、平均入場コストが安定し、激しい市場の変動による感情的な影響が大幅に緩和されます。変動性が常態となった暗号資産の領域では、この戦略の価値が特に際立っています。もはやチャートを見つめ続けて、今買うべきか明日入るべきか悩む必要はありません。定められた計画に従うだけで良いのです。このシステマティックなアプローチは、タイミングを計る取引の誘惑とそれに伴うストレスを排除します。### DCAの高ボラティリティ市場における重要性暗号資産は伝統的なブルーチップ株とは異なります。その価格は数時間で10〜20%も変動する可能性があり、この変動幅は狂気の沙汰と言えます。DCAは高低点で分散して購入することでバッファを形成し、ボラティリティを平滑化します。一度に大口での購入を試みたことがあるなら、この戦略は高値掴みのリスクを回避するのに役立ちます。さらに、DCAは大きな資金を持たない個人投資家にとってほぼ完璧な選択肢です。これは、給与や収入の流れと同期させることができます。一度に全額を投入するのに比べて、分割購入は管理が容易です；心理的な観点から見ると、毎週50ドルを投入することは、5,000ドルを即座に投入することよりもはるかに楽です。### DCAと一括投資の違いこの二つの戦略にはそれぞれ利点と欠点がありますが、運用原理は全く異なります。私たちは、タイミングリスク、感情の規律、長期的な結果の三つの観点から比較します。**タイミングリスク vs. 時間ベースの戦略**一度の投資は、単一の時間点で全ての資金を投入することを指し、一発勝負です。もし市場がその後急上昇すれば、利益は目覚ましいですが；しかし、暴落に見舞われれば、損失も非常に大きくなります。全ての元本が瞬時に消えてしまう可能性があります。DCAは投資を分散させることでこのリスクを回避し、「ピークで買う」確率を減少させます。**段階的に入場して波動をスムーズにする**DCA戦略を使用すると、あなたの単位あたりの平均コストが安定してくることに気づきましたか？これは、価格が低迷しているときには自然により多くの単位を購入し、価格が高騰しているときには少ない単位を購入するためであり、まさにドルコスト平均法の典型的なケースです。5〜10回の購入を経て、あなたの平均コストは推測することなく中間範囲に落ち着くことになります。**感情的な投資 vs. システマティックな投資**暗号資産分野での最大の痛点は何ですか？率直に言って、感情は暗号投資の致命的な弱点です。恐怖、貪欲、取り残される恐怖（FOMO）は、あなたの投資に深刻な損害を与える可能性があります。DCAには自動化と規律が組み込まれています。あなたは高値で買ったり安値で売ったりせず、計画に厳密に従います。しかし注意が必要です：感情に基づいて手動で周期を調整すると、戦略の本来の意図が損なわれます。自動化DCAは固定周期で実行されるべきであり、市場状況に影響されるべきではありません。理想的には人為的な調整を避けるべきです。## なぜ暗号投資でドルコスト平均法を採用するのか？投資戦略を採用する前に、考慮する価値があるのは、その真の利点は何かということです。DCAに関して言えば、その利点は単なる便利さにとどまりません。変動の激しい暗号資産市場において、より賢明で堅実な投資方法を構築することに関わっています。なぜ多くの暗号資産投資家がドルコスト平均法を選択する戦略と見なしているのかを探りましょう。### ドルコスト平均法（DCA）の優位性DCAの最大の利点の1つは、その波動性の鋭さを鈍らせることができる点です。暗号資産の価格は激しく変動し、しばしば合理的ではありません。DCAは分割購入によって価格の変動を平滑化します。完璧なエントリーポイントを推測しようとするより（率直に言って、これはほぼ不可能です）、少額で継続的に分割してポジションを構築する方が良いでしょう。さらに、ドルコスト平均法は投資の規律を育成することができます。それは投資を習慣に変え、FOMOやパニック感に対抗するのに効果的です。ビットコインが自由落下するように下がっても、イーサリアムが見出しを飾っても、あなたの計画は常に一貫しています。この一貫性は、感情が意思決定を支配するのを避けるのに役立ち、感情が非常に強い暗号市場では大きな勝利といえます。この戦略は参加のハードルを下げました。数千ドルを貯める必要はなく、10ドル、50ドル、または予算に合った金額を出発点として投資を開始できます。これは投資初心者や大きな資金の意思決定のプレッシャーを避けたい人にとって、暗号資産への親しみやすさを大いに高めました。### DCAにとって理想的な市場環境では、DCAはいつ最も効果的に機能しますか？それは、熊市や横ばい市場（価格が停滞するか緩やかに下落する）で特に便利です。DCAは下落を購入の良い機会に変え、時間の経過と共に割引価格で資産を蓄積するのに役立ちます。DCAは、インフレの急上昇、金利の変動、または政治的緊張の時期など、マクロ経済の不確実性が高い時期にも適用されます。これらの要因は市場を混乱させ、予測不可能な価格変動を引き起こし、再びDCAの時間ベースの戦略に理想的な条件を生み出します。最後に、特定のプロジェクトに長期的な信念を抱いている場合、ドルコスト平均法は、短期的な価格変動を気にすることなく、徐々にエクスポージャーを構築するのに役立ちます。最近のバックテストでは、数年間にわたるビットコインへの継続的な投資が、多くの伝統的な資産を上回るリターンを示しており、動揺のある市場でも同様です。これは、戦略を維持するための強力な証拠を提供します。## 暗号資産DCA戦略をどう実施するかDCAの理念を受け入れたと仮定しましょう。素晴らしい！しかし、実際に開始するには、隠れた手数料の罠にはまらないようにし、流行に流されてゴミ通貨を誤って購入しないようにするにはどうすればよいでしょうか？DCAの実施は自動化だけでなく、各ステップで賢明で持続可能な選択をする必要があります。以下は正しい実施のガイドラインです。### 適切な暗号通貨を選択するゴミ通貨にDCAを適用しないでください。DCAの目標は長期的な成長であり、出発点は質の高いプロジェクトを選ぶことです。ビットコインとイーサリアムはほとんどの人にとって明白な選択です。彼らは深い流動性、堅固なファンダメンタル、および市場での試練を経たレジリエンスを備えています。他の競合通貨も考慮に入れることができますが、その前提として、あなたがすでに徹底的な研究を行っている必要があります。ファンダメンタルを検討する：プロジェクトは現実の問題を解決していますか？開発チームは活発ですか？トークンの経済学は持続可能ですか？ミーム通貨や投機によって駆動されるトークンを避けるべきです。確かに、彼らは一夜にして急騰する可能性がありますが、同様に急落します。ドルコスト平均法は宝くじではなく、長期的な資産でその効果を最大限に発揮するための規律です。### 投資期間と投資額を設定するこのプロセスはパーソナライズされたカスタマイズが必要です。あなたの給与支払いサイクルは毎週、隔週、または毎月ですか？DCAサイクルをあなたの収入に同期させ、プロセスがスムーズで持続可能であることを保証してください。毎週月曜日に25ドルを投入するにしても、毎月1日に200ドルを投入するにしても、一貫性が重要です。ランダムな入金は「平均」の本来の意味を損なうため、パフォーマンス追跡が難しくなります。また、手の届く範囲で行動することが重要です。DCAは長期間にわたって続けることで効果を発揮するため、暗号市場が一、二ヶ月低迷してもパニックを引き起こさない金額を選んでください。### 支持暗号化DCAのプラットフォーム今、面白い部分に入ります：自動化。現在の主要な取引所は定期購入機能を多くサポートしています：- ある取引所：カスタム周期の注文（日/週/月）を提供し、手数料を事前に表示し、決済時に驚きがない。- あるプラットフォーム：手数料が低い（指値/成行0.1%、高取引量ユーザーまたはプラットフォーム通貨保有者はさらに低い手数料）、自動化操作が簡単。- あるプラットフォーム：最も簡単な定期購入設定を持ち、一部のユーザーはゼロ手数料取引を享受できます。- あるプラットフォーム：ビットコインに焦点を当てたアメリカのユーザーに理想的な選択肢、固定ドルコスト平均法は取引手数料ゼロを提供します。より高い柔軟性が必要な場合は、サードパーティのドルコスト平均法ロボットや特定のプラットフォームのネイティブドルコスト平均法ツールを試してみてください。この種のツールはパラメータの微調整をサポートしており、機能は多くの取引所を超えることがよくあります。### ドルコスト平均法（DCA）計算機これはあなたの秘密兵器です。DCA計算機は、異なるDCA戦略における潜在的な利益（またはコスト削減）をシミュレーションできます。通貨、投資額、そして期間を入力することで、時間とともにコストの基礎がどのように変化するかを観察できます。このようなツールは損益分岐点を特定するのにも役立ち、特に少額定期投資者にとって非常に有用です。毎週10ドルだけ定期投資する場合、手数料が利益を迅速に侵食するため、計算機を利用して頻度とコストのバランスを取る必要があります。一部のツールは、異なる料金レベルでの結果をシミュレートすることさえサポートしており、プロのように戦略を最適化するのに役立ちます。## DCA実践：ケースと応用シーン理論は整いました、さあ実際のデータとシナリオを使ってDCAを活性化しましょう。歴史的なリターンに注目するにせよ、リスクヘッジを求めるにせよ、あるいは多様化を目指すにせよ、DCAは普遍的な価値を持っています。### ビットコインの歴史的回溯テスト代表的なビットコイン（BTC）を例に挙げます。最近の最も厳しい暴落（歴史的な高値など）でBTCのドルコスト平均法を始めた場合、結果はどうなるでしょうか？最近のバックテストでは、このような状況でもドルコスト平均法の観点からは決して悲惨ではないことが示されています。2021年11月のピーク（約69,000ドル）から毎週100ドルを定額投資している投資家は、最終的に総収益が元本の2倍を超えています。この調整を経て、ビットコインは2024年初頭まで上昇を続け、歴史的な新高値を記録し、2024年3月14日に73,600ドルに達しました。早期の暴落と長い弱気市場に直面したにもかかわらず、その投資収益率（ROI）は2倍を超えています。もしビットコインの価格が6桁を突破すれば、利益はさらに見込まれます。他のバックテストでは、1年、3年、または5年間の月次定額投資が、タイミング取引よりも優れたパフォーマンスを示すことがよくあります。一括投資は、完璧な条件（例えば、正確な底打ち）では素晴らしい結果を出す可能性がありますが、現実にはそのような状況は稀です。DCAは、推測を排除し、市場の各段階にリスクを分散させることで価値を発揮します。### DCAをリスク管理ツールとして私たちは現実に直面しなければなりません：暗号市場は時に恐ろしいものです。一つのメッセージがトークンの価格を大幅に下落させる可能性があり、ブラックスワンイベントの影響力は従来の市場をはるかに上回ります。このような場合、ドルコスト平均法はあなたの財務的安全帯となります。上述の市場下落期にDCAを実施することを想像してみてください。一度に投資する人は巨額の帳面上の浮損を目の当たりにするかもしれませんが、定期購入者はどうでしょう？彼らは価格が下がるにつれて徐々に買い入れ、平均コストを効果的に引き下げて影響を緩和します。彼らは下落の終わりを予測する必要はなく、ただ計画を厳守するだけです。同じくらい重要なのは、DCAが自分の感情の干渉からあなたを守ることです。これは、歴史的な高値でFOMOに駆られて購入することを避け、連続的な下落でパニック売却を避けることを可能にします。これはリズムを構築し、激しい変動の中で感情的な決定を回避するのに役立ちます。### DCAを利用して投資を実現する
ドルコスト平均法：暗号資産投資者が市場の変動を解消するための武器
コスト平均法:暗号通貨投資家のための実践的な戦略
デジタル時代の到来は、投資分野を完全に変えました。過去数十年にわたり、データ、心理学、そして市場へのアクセスの発展が投資戦略の進化を促してきました。現在、私たちはデジタル時代の中心に入り、暗号資産が市場の形態と投資方法を再構築しています。
この変革に伴い、一連の新しい戦略が登場しました。暗号資産の分野では、デイトレーダーがチャートに注目し、長期保有者が市場の変動を恐れず、一般の投資家が頭を整理しようと奮闘しています。
この複雑な環境の中で、ドルコスト平均法（Dollar-Cost Averaging, DCA）は徐々に初心者や慎重な投資家、さらにはタイミング取引によって傷つけられた専門家の間での選ばれる戦略となっています。
DCA操作は簡単で自動化可能であり、最も重要なのは、暗号資産の高いボラティリティの特性に対して非常に強いレジリエンスを示すことです。この戦略はリスクを平滑化し、感情的な意思決定を減少させるのに役立ち、特に市場が激しく変動する際には、投資の心理的ハードルを大幅に下げることができます。
この記事では、DCAの本質、運用原理、そしてそれが多くの暗号投資者にとっての選択戦略となる理由について詳しく解析します。適切な通貨と投資サイクルの選択から、プラットフォームの選択、計算機、実際のケーススタディに至るまで、DCAの限界を含めて、DCAがあなたの暗号投資の道に適しているかどうかを判断するための全面的な分析を行います。
ドルコスト平均法（DCA）とは？
もしあなたが暗号資産を購入する前に躊躇し、タイミングを逃すことや後悔することを心配しているなら、あなたは一人ではありません。暗号の世界の荒れた環境では、市場のタイミングを計ることはコインを投げるようなものです。これがドルコスト平均法（DCA）が機能する場所です。
その核心概念を深く理解し、それがなぜ新旧の投資家に共通して好まれる戦略となったのかを見ていきましょう。
コアコンセプトの解析
ドルコスト平均法（DCA）という名前の通り：ビットコインの価格が上がろうが下がろうが、一定の金額を固定の周期（例えば毎週月曜日に100ドルを投入）で暗号資産を購入します。
これは、価格が下がると100ドルでより多くのトークンを購入でき、価格が上がると購入数量が減少することを意味します。長期的には、平均入場コストが安定し、激しい市場の変動による感情的な影響が大幅に緩和されます。
変動性が常態となった暗号資産の領域では、この戦略の価値が特に際立っています。もはやチャートを見つめ続けて、今買うべきか明日入るべきか悩む必要はありません。定められた計画に従うだけで良いのです。このシステマティックなアプローチは、タイミングを計る取引の誘惑とそれに伴うストレスを排除します。
DCAの高ボラティリティ市場における重要性
暗号資産は伝統的なブルーチップ株とは異なります。その価格は数時間で10〜20%も変動する可能性があり、この変動幅は狂気の沙汰と言えます。
DCAは高低点で分散して購入することでバッファを形成し、ボラティリティを平滑化します。一度に大口での購入を試みたことがあるなら、この戦略は高値掴みのリスクを回避するのに役立ちます。
さらに、DCAは大きな資金を持たない個人投資家にとってほぼ完璧な選択肢です。これは、給与や収入の流れと同期させることができます。一度に全額を投入するのに比べて、分割購入は管理が容易です；心理的な観点から見ると、毎週50ドルを投入することは、5,000ドルを即座に投入することよりもはるかに楽です。
DCAと一括投資の違い
この二つの戦略にはそれぞれ利点と欠点がありますが、運用原理は全く異なります。私たちは、タイミングリスク、感情の規律、長期的な結果の三つの観点から比較します。
タイミングリスク vs. 時間ベースの戦略
一度の投資は、単一の時間点で全ての資金を投入することを指し、一発勝負です。もし市場がその後急上昇すれば、利益は目覚ましいですが；しかし、暴落に見舞われれば、損失も非常に大きくなります。全ての元本が瞬時に消えてしまう可能性があります。DCAは投資を分散させることでこのリスクを回避し、「ピークで買う」確率を減少させます。
段階的に入場して波動をスムーズにする
DCA戦略を使用すると、あなたの単位あたりの平均コストが安定してくることに気づきましたか？これは、価格が低迷しているときには自然により多くの単位を購入し、価格が高騰しているときには少ない単位を購入するためであり、まさにドルコスト平均法の典型的なケースです。5〜10回の購入を経て、あなたの平均コストは推測することなく中間範囲に落ち着くことになります。
感情的な投資 vs. システマティックな投資
暗号資産分野での最大の痛点は何ですか？率直に言って、感情は暗号投資の致命的な弱点です。恐怖、貪欲、取り残される恐怖（FOMO）は、あなたの投資に深刻な損害を与える可能性があります。
DCAには自動化と規律が組み込まれています。あなたは高値で買ったり安値で売ったりせず、計画に厳密に従います。しかし注意が必要です：感情に基づいて手動で周期を調整すると、戦略の本来の意図が損なわれます。自動化DCAは固定周期で実行されるべきであり、市場状況に影響されるべきではありません。理想的には人為的な調整を避けるべきです。
なぜ暗号投資でドルコスト平均法を採用するのか？
投資戦略を採用する前に、考慮する価値があるのは、その真の利点は何かということです。DCAに関して言えば、その利点は単なる便利さにとどまりません。変動の激しい暗号資産市場において、より賢明で堅実な投資方法を構築することに関わっています。
なぜ多くの暗号資産投資家がドルコスト平均法を選択する戦略と見なしているのかを探りましょう。
ドルコスト平均法（DCA）の優位性
DCAの最大の利点の1つは、その波動性の鋭さを鈍らせることができる点です。暗号資産の価格は激しく変動し、しばしば合理的ではありません。DCAは分割購入によって価格の変動を平滑化します。完璧なエントリーポイントを推測しようとするより（率直に言って、これはほぼ不可能です）、少額で継続的に分割してポジションを構築する方が良いでしょう。
さらに、ドルコスト平均法は投資の規律を育成することができます。それは投資を習慣に変え、FOMOやパニック感に対抗するのに効果的です。ビットコインが自由落下するように下がっても、イーサリアムが見出しを飾っても、あなたの計画は常に一貫しています。この一貫性は、感情が意思決定を支配するのを避けるのに役立ち、感情が非常に強い暗号市場では大きな勝利といえます。
この戦略は参加のハードルを下げました。数千ドルを貯める必要はなく、10ドル、50ドル、または予算に合った金額を出発点として投資を開始できます。これは投資初心者や大きな資金の意思決定のプレッシャーを避けたい人にとって、暗号資産への親しみやすさを大いに高めました。
DCAにとって理想的な市場環境
では、DCAはいつ最も効果的に機能しますか？それは、熊市や横ばい市場（価格が停滞するか緩やかに下落する）で特に便利です。DCAは下落を購入の良い機会に変え、時間の経過と共に割引価格で資産を蓄積するのに役立ちます。
DCAは、インフレの急上昇、金利の変動、または政治的緊張の時期など、マクロ経済の不確実性が高い時期にも適用されます。これらの要因は市場を混乱させ、予測不可能な価格変動を引き起こし、再びDCAの時間ベースの戦略に理想的な条件を生み出します。
最後に、特定のプロジェクトに長期的な信念を抱いている場合、ドルコスト平均法は、短期的な価格変動を気にすることなく、徐々にエクスポージャーを構築するのに役立ちます。最近のバックテストでは、数年間にわたるビットコインへの継続的な投資が、多くの伝統的な資産を上回るリターンを示しており、動揺のある市場でも同様です。これは、戦略を維持するための強力な証拠を提供します。
暗号資産DCA戦略をどう実施するか
DCAの理念を受け入れたと仮定しましょう。素晴らしい！しかし、実際に開始するには、隠れた手数料の罠にはまらないようにし、流行に流されてゴミ通貨を誤って購入しないようにするにはどうすればよいでしょうか？DCAの実施は自動化だけでなく、各ステップで賢明で持続可能な選択をする必要があります。
以下は正しい実施のガイドラインです。
適切な暗号通貨を選択する
ゴミ通貨にDCAを適用しないでください。DCAの目標は長期的な成長であり、出発点は質の高いプロジェクトを選ぶことです。ビットコインとイーサリアムはほとんどの人にとって明白な選択です。彼らは深い流動性、堅固なファンダメンタル、および市場での試練を経たレジリエンスを備えています。
他の競合通貨も考慮に入れることができますが、その前提として、あなたがすでに徹底的な研究を行っている必要があります。ファンダメンタルを検討する：プロジェクトは現実の問題を解決していますか？開発チームは活発ですか？トークンの経済学は持続可能ですか？
ミーム通貨や投機によって駆動されるトークンを避けるべきです。確かに、彼らは一夜にして急騰する可能性がありますが、同様に急落します。ドルコスト平均法は宝くじではなく、長期的な資産でその効果を最大限に発揮するための規律です。
投資期間と投資額を設定する
このプロセスはパーソナライズされたカスタマイズが必要です。あなたの給与支払いサイクルは毎週、隔週、または毎月ですか？DCAサイクルをあなたの収入に同期させ、プロセスがスムーズで持続可能であることを保証してください。
毎週月曜日に25ドルを投入するにしても、毎月1日に200ドルを投入するにしても、一貫性が重要です。ランダムな入金は「平均」の本来の意味を損なうため、パフォーマンス追跡が難しくなります。また、手の届く範囲で行動することが重要です。DCAは長期間にわたって続けることで効果を発揮するため、暗号市場が一、二ヶ月低迷してもパニックを引き起こさない金額を選んでください。
支持暗号化DCAのプラットフォーム
今、面白い部分に入ります：自動化。現在の主要な取引所は定期購入機能を多くサポートしています：
より高い柔軟性が必要な場合は、サードパーティのドルコスト平均法ロボットや特定のプラットフォームのネイティブドルコスト平均法ツールを試してみてください。この種のツールはパラメータの微調整をサポートしており、機能は多くの取引所を超えることがよくあります。
ドルコスト平均法（DCA）計算機
これはあなたの秘密兵器です。DCA計算機は、異なるDCA戦略における潜在的な利益（またはコスト削減）をシミュレーションできます。通貨、投資額、そして期間を入力することで、時間とともにコストの基礎がどのように変化するかを観察できます。
このようなツールは損益分岐点を特定するのにも役立ち、特に少額定期投資者にとって非常に有用です。毎週10ドルだけ定期投資する場合、手数料が利益を迅速に侵食するため、計算機を利用して頻度とコストのバランスを取る必要があります。
一部のツールは、異なる料金レベルでの結果をシミュレートすることさえサポートしており、プロのように戦略を最適化するのに役立ちます。
DCA実践：ケースと応用シーン
理論は整いました、さあ実際のデータとシナリオを使ってDCAを活性化しましょう。歴史的なリターンに注目するにせよ、リスクヘッジを求めるにせよ、あるいは多様化を目指すにせよ、DCAは普遍的な価値を持っています。
ビットコインの歴史的回溯テスト
代表的なビットコイン（BTC）を例に挙げます。
最近の最も厳しい暴落（歴史的な高値など）でBTCのドルコスト平均法を始めた場合、結果はどうなるでしょうか？
最近のバックテストでは、このような状況でもドルコスト平均法の観点からは決して悲惨ではないことが示されています。2021年11月のピーク（約69,000ドル）から毎週100ドルを定額投資している投資家は、最終的に総収益が元本の2倍を超えています。
この調整を経て、ビットコインは2024年初頭まで上昇を続け、歴史的な新高値を記録し、2024年3月14日に73,600ドルに達しました。早期の暴落と長い弱気市場に直面したにもかかわらず、その投資収益率（ROI）は2倍を超えています。もしビットコインの価格が6桁を突破すれば、利益はさらに見込まれます。
他のバックテストでは、1年、3年、または5年間の月次定額投資が、タイミング取引よりも優れたパフォーマンスを示すことがよくあります。一括投資は、完璧な条件（例えば、正確な底打ち）では素晴らしい結果を出す可能性がありますが、現実にはそのような状況は稀です。DCAは、推測を排除し、市場の各段階にリスクを分散させることで価値を発揮します。
DCAをリスク管理ツールとして
私たちは現実に直面しなければなりません：暗号市場は時に恐ろしいものです。
一つのメッセージがトークンの価格を大幅に下落させる可能性があり、ブラックスワンイベントの影響力は従来の市場をはるかに上回ります。このような場合、ドルコスト平均法はあなたの財務的安全帯となります。
上述の市場下落期にDCAを実施することを想像してみてください。一度に投資する人は巨額の帳面上の浮損を目の当たりにするかもしれませんが、定期購入者はどうでしょう？彼らは価格が下がるにつれて徐々に買い入れ、平均コストを効果的に引き下げて影響を緩和します。彼らは下落の終わりを予測する必要はなく、ただ計画を厳守するだけです。
同じくらい重要なのは、DCAが自分の感情の干渉からあなたを守ることです。これは、歴史的な高値でFOMOに駆られて購入することを避け、連続的な下落でパニック売却を避けることを可能にします。これはリズムを構築し、激しい変動の中で感情的な決定を回避するのに役立ちます。
DCAを利用して投資を実現する